Formation

Maîtriser les bases pratiques de la gestion de patrimoine

Présentiel
1500 €
2 jours
PR- GEP005
Individuel
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Environnement

L’approche globale de la gestion de patrimoine fait appel à de nombreuses dimensions : juridiques, fiscales, produits et marchés, sans oublier la méthodologie de découverte et d’analyse.

Objectifs de la formation
1
Se familiariser avec l’environnement juridique et fiscal d’un client patrimonial.
2
Savoir identifier et analyser les éléments constitutifs d’un patrimoine.
3
Découvrir la méthodologie de l’approche globale.
4
Tirer profit du diagnostic patrimonial pour optimiser la relation client.

Contenu

Les fondamentaux de l’approche globale

  • Le droit de la famille : quel régime matrimonial adopter ? Comment s’opère le partage des biens en cas de décès ou
    de divorce ? Quel est l’intérêt du PACS par rapport à l’union libre ?
  • L’approche successorale : qui hérite quand rien n’a été prévu ? Quelle est la situation du conjoint, du concubin ou du partenaire ? Comment déterminer l’actif net successoral ? Quels sont les exonérations et abattements autorisés ?
  • La fiscalité des revenus et des plus-values : comment déterminer la base imposable ? Quelles méthodes utiliser pour diminuer l’impôt ?
  • La fiscalité du capital : quelles sont les principales caractéristiques de l’ISF ? Comment procéder pour l’alléger ?

Les éléments constitutifs d’un patrimoine

  • Produits bancaires et réglementés : comment gérer une épargne de précaution ?
  • Produits financiers : comment différencier actions et obligations ? Pourquoi recourir à la gestion collective ? Comment sélectionner les enveloppes d’investissement ? Pour quelles problématiques patrimoniales choisir un contrat d’assurance vie ? Comment tirer parti de l’épargne retraite et de l’épargne salariale ?
  • Immobilier : quelle répartition choisir entre immobilier de jouissance et immobilier de rapport ? Quels sont les avantages d’un investissement dans la pierre papier ? Pourquoi créer une SCI ?

La méthodologie de l’approche globale

  • Comment nouer une relation de confiance avec un client ? Quelles sont les différentes étapes de l’approche globale ?
  • Quelles sont les informations à collecter ? Pour quel enseignement et quelle exploitation ?
  • Comment repérer les forces et faiblesses d’une situation patrimoniale, établir un diagnostic ?

Les préconisations

  • Quels arbitrages, investissements ou solutions proposer en fonction des objectifs et besoins du client ? S’il s’agit de constituer un patrimoine ? De le valoriser ? De le transmettre ? S’il s’agit de protéger son conjoint ? D’obtenir des revenus complémentaires ?
Les Atouts
En Inter : accès à l'intégralité de la Patrithèque et à sa newsletter pendant 3 mois.
En Intra : Formation "Parcours". Aide thématique en ligne.

Méthode d'apprentissage

Pas de logiciel utilisé.

Prérequis

Aucun

Supports stagiaires

Le classeur participant comprend :

  • le livret de prises de notes incluant le diaporama,
  • les exercices courts et cas pratiques, avec leurs corrigés,
  • une documentation électronique en ligne, remise à l’issue du stage.

Catalogue de formations

Harvest a construit son offre de formation de façon modulaire pour répondre à toutes les spécificités de ses clients et accompagner leur stratégie, qu’elle soit digitale ou non : cursus complet en présentiel, en e-learning, en blended-learning, classes virtuelles, modules sur étagère, transfert de compétence, formation « professionnalisante », nous sommes à vos côtés pour développer votre performance et celle de vos conseillers.

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