Formation

Maîtriser l’impôt sur le revenu au service de la vente

Présentiel
1500 €
2 jours
PR-FIS015
Individuel

Intra Uniquement

Environnement

La fiscalité reste une des motivations premières des investisseurs. Comment utiliser la connaissance de la situation fiscale globale d’un particulier pour proposer des solutions pertinentes ?

Objectifs de la formation
1
Maîtriser les mécanismes de l'Impôt sur le Revenu.
2
Comprendre les déclarations pour mieux exploiter les possibilités d'intervention.
3
Savoir répondre aux objectifs d'économie d'impôt par une gestion active du patrimoine.

Contenu

La notion de foyer fiscal

  • Comment se compose le foyer fiscal ? Quel est le principe du quotient familial ? Comment est-il plafonné ?
  • Quels conseils donner vis-à-vis du Pacs, de l’union libre ou du mariage ?
  • Détachement d’un enfant majeur : quels éléments prendre en compte pour une comparaison adaptée ?

Le calcul de l’IR et les domaines d’influence des investissements

  • Déduction du revenu, droit à réduction ou crédit d’impôt : quels sont les charges et les investissements qui permettent de minorer la pression fiscale ?
  • Opérations de défiscalisation : sur quelles assiettes sont-elles calculées ? Dans quelles limites ?

Diversification et produits de défiscalisation

  • PERP, Loi Madelin : quelles sont leurs caractéristiques fiscales ?
  • FIP, FCPI, SOFICA : comment aborder leurs spécificités pour les intégrer dans un patrimoine ?
  • Défiscalisation immobilière : où se situent les impacts fiscaux ? Comment promouvoir les SCPI ?

Déterminer le TMI et ses enjeux

  • Comment estimer le TMI du client ?
  • Quels conseils en retirer dans le choix de l’IR ou du PFL, comme dans le choix des mécanismes de déduction ou de réduction ?
  • Comment déterminer le revenu de référence et identifier ses domaines d’application ?

Actif ou retraité : savoir les aborder sous l’angle fiscal

  • Comment déterminer une capacité d’endettement en intégrant la fiscalité des revenus du travail ?
  • Comment comparer le traitement fiscal des pensions et rentes ?

Savoir lire une feuille d’impôt pour proposer des optimisations

  • Pourquoi privilégier la capitalisation ?
  • Comment mesurer la rentabilité « nette nette » d’un investissement immobilier et la comparer à une solution financière (assurance vie, PEA, …)
  • De quelle manière peut-on utiliser l’avis d’imposition pour extraire des opportunités commerciales ?
  • Comment gérer le plafonnement des niches fiscales au travers d’une défiscalisation contenue ?
Les Atouts
En Inter : accès à l'intégralité de la Patrithèque et à sa newsletter pendant 3 mois.
En Intra : Formation "Parcours". Aide thématique en ligne.

Méthode d'apprentissage

a supprimer

Prérequis

Aucun

Supports stagiaires

Le classeur participant comprend :

  • le livret de prises de notes incluant le diaporama,
  • les exercices courts et cas pratiques, avec leurs corrigés,
  • une documentation électronique en ligne, remise à l’issue du stage.

Catalogue de formations

Harvest a construit son offre de formation de façon modulaire pour répondre à toutes les spécificités de ses clients et accompagner leur stratégie, qu’elle soit digitale ou non : cursus complet en présentiel, en e-learning, en blended-learning, classes virtuelles, modules sur étagère, transfert de compétence, formation « professionnalisante », nous sommes à vos côtés pour développer votre performance et celle de vos conseillers.

Le catalogue s’enrichit à nouveau de modules e-learning et de classes virtuelles : vous pouvez compter sur nous pour déployer vos plans de formation 2016, avec toute l’expertise et l’enthousiasme qui nous caractérisent !

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