Formation

Répondre aux problématiques des clients liées à la transmission de leur patrimoine

Présentiel
1500 €
2 jours
PR-TRP025
Individuel
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Environnement

Beaucoup de conseillers possèdent de bonnes connaissances sur l’environnement juridique et fiscal de la transmission. Pour autant, disposer d’un esprit de synthèse, avoir les bons réflexes de compréhension des mécanismes de la transmission, et être capable de proposer des solutions d’optimisation cohérentes face à une problématique client donnée est un pas supplémentaire dans la maîtrise du sujet.

Objectifs de la formation
1
Transformer les savoirs en savoir-faire commerciaux sur le thème de la transmission.
2
Savoir aborder les différentes techniques d'optimisation en fonction d'un besoin exprimé par le client.
3
Argumenter les préconisations, étudier les alternatives, savoir faire des choix dans le panel des préconisations possibles.

Contenu

La protection du conjoint survivant

  • Quels sont les biens conservés par le conjoint survivant lors du décès de son conjoint ?
  • Quels sont les impacts sur la liquidation du régime matrimonial du financement des biens durant la vie commune?
  • L’équilibre budgétaire du conjoint est-il assuré ?
  • Comment tirer profit d’une donation au dernier vivant ? Quelle option privilégier pour quel objectif ?
  • Comment utiliser l’assurance vie ?
  • Quel est l’intérêt du démembrement de la clause bénéficiaire ?

Choisir au mieux son régime matrimonial

  • Dans quelles situations changer ou modifier le contrat de mariage ? Quel régime matrimonial choisir et comment pallier ses inconvénients ?

Avantager son concubin

  • Quels sont les différents modes de vie commune ? Qui hérite quand aucune précaution n’a été prise ?
  • Comment assurer au concubin la disposition de la résidence principale ? Testament ? SCI ? Démembrement ?
  • L’impact du PACS : avantages et limites

La transmission du patrimoine aux enfants

  • Comment évaluer les droits de donation ?
  • Quels sont les impacts des donations sur la répartition des biens transmis et sur les droits à payer ?

Le partage dans une famille recomposée

  • Les droits réservataires de l’enfant d’un premier lit sont-ils préservés lors de la mise en place d’avantages matrimoniaux ?
  • Comment compenser une éventuelle limitation de ces droits ?
  • Comment protéger l’enfant de son conjoint ? Comment recourir à une adoption simple ?

Transmettre son patrimoine à ses petits-enfants

  • Parmi l’éventail des possibilités, quelles sont les opportunités offertes par une libéralité graduelle ?

Gratifier un parent éloigné ou un tiers

  • Comment tirer profit des dispositions testamentaires et des solutions d’assurance vie ou temporaire décès ?
Les Atouts
En Inter : accès à l'intégralité de la Patrithèque et à sa newsletter pendant 3 mois.
En Intra : Formation "Parcours". Aide thématique en ligne.

Méthode d'apprentissage

Pas de logiciel utilisé.

Prérequis

Avoir les bases du droit de la famille et des successions (connaître les régimes matrimoniaux, la dévolution légale).

Connaître la fiscalité de l’assurance vie en cas de décès.

Supports stagiaires

Le classeur participant comprend :

  • le livret de prises de notes incluant le diaporama,
  • les exercices courts et cas pratiques, avec leurs corrigés,
  • une documentation électronique en ligne, remise à l’issue du stage.

Catalogue de formations

Harvest a construit son offre de formation de façon modulaire pour répondre à toutes les spécificités de ses clients et accompagner leur stratégie, qu’elle soit digitale ou non : cursus complet en présentiel, en e-learning, en blended-learning, classes virtuelles, modules sur étagère, transfert de compétence, formation « professionnalisante », nous sommes à vos côtés pour développer votre performance et celle de vos conseillers.

Le catalogue s’enrichit à nouveau de modules e-learning et de classes virtuelles : vous pouvez compter sur nous pour déployer vos plans de formation 2016, avec toute l’expertise et l’enthousiasme qui nous caractérisent !

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