Formation

Comprendre et savoir utiliser l’assurance vie

Présentiel
1500 €
2 jours
PR-ASS031
Individuel
S'inscrire

Environnement

Placement préféré des Français, l’assurance vie fait appel à de nombreuses dimensions juridiques et fiscales. Bien les connaître est la base d’une démarche commerciale efficace dans une relation de conseil.

Objectifs de la formation
1
Maîtriser les fondements juridiques et fiscaux de l’assurance.
2
Mesurer les avantages du recours à l’assurance vie dans le cadre d’une stratégie patrimoniale.
3
Renforcer la sécurité de l’opération commerciale pour le souscripteur comme pour l’assuré.

Contenu

Les éléments constitutifs de l’assurance vie

  • Typologies financières et juridiques : quelles sont les caractéristiques des contrats ? Quels sont les risques couverts ?
  • Dans quels cas qualifier un contrat d’assurance vie ou d’opération de capitalisation ? Quelles conséquences juridiques et fiscales ?
  • Prérogatives du souscripteur, de l’assuré, du bénéficiaire : quelles sont-elles?

Les règles et précautions à la souscription du contrat

  • Quel contenu pour l’information pré-contractuelle du souscripteur ? Comment limiter le risque de défaut de conseil ?
  • De quel délai dispose le souscripteur pour renoncer à son engagement ? A partir de quand ?
  • Quelles sont les règles en présence d’un souscripteur incapable ?

La problématique du bénéficiaire

  • Comment désigner le bénéficiaire ? Quelle clause retenir en fonction de l’objectif ? Quelles précautions prendre pour le libellé ?
  • Quelles sont les modalités d’acceptation du bénéficiaire ? Quelles en sont les conséquences ? Dans quelles limites ?
  • I nformation du bénéficiaire : comment connaître sa qualité de bénéficiaire au décès de l’assuré ? Quelles sont les obligations de l’assureur ?

La fiscalité en cas de vie

  • Dénouement en cas de vie : quelles fiscalités applicables ?
  • Impôt sur le revenu, PFL, prélèvements sociaux : comment optimiser les rachats ?
  • ISF : pourquoi recourir au contrat à bonus de fidélité ? Au contrat de capitalisation ? Dans quelles limites ?

La fiscalité en cas de décès

  • Quelles stratégies fiscales adopter face au 990I CGI ?
  • Quelles solutions et quelles limites après les 70 ans de l’assuré ?
Les Atouts
En Inter : accès à l'intégralité de la Patrithèque et à sa newsletter pendant 3 mois.
En Intra : Formation "Parcours". Aide thématique en ligne.

Méthode d'apprentissage

Pas de logiciel utilisé.

Prérequis

Aucun

Supports stagiaires

Le classeur participant comprend :

  • le livret de prises de notes incluant le diaporama,
  • les exercices courts et cas pratiques, avec leurs corrigés,
  • une documentation électronique en ligne, remise à l’issue du stage.

Catalogue de formations

Harvest a construit son offre de formation de façon modulaire pour répondre à toutes les spécificités de ses clients et accompagner leur stratégie, qu’elle soit digitale ou non : cursus complet en présentiel, en e-learning, en blended-learning, classes virtuelles, modules sur étagère, transfert de compétence, formation « professionnalisante », nous sommes à vos côtés pour développer votre performance et celle de vos conseillers.

Le catalogue s’enrichit à nouveau de modules e-learning et de classes virtuelles : vous pouvez compter sur nous pour déployer vos plans de formation 2016, avec toute l’expertise et l’enthousiasme qui nous caractérisent !

Retourner au catalogue