Declic est un progiciel d'aide à la vente de produits financiers qui s'adresse aux réseaux de distribution ciblant plus particulièrement la clientèle dite "intermédiaire" ou "mass-affluent". Il ne s'agit donc pas d'une approche patrimoniale.

Utilisé en présence du client, Declic servira de support à l'entretien depuis la découverte du client jusqu'aux préconisations de produits tout en permettant à l'établissement de respecter ses obligations de devoir de conseil.

Chaque déclinaison du produit est le résultat d'un paramétrage très fin et spécifique des différentes briques disponibles. Chaque établissement dispose ainsi d'une version propre intégrant sa méthode de vente et ses offres commerciales.

Pouvant être connecté au Système d’Informations, Declic apporte un complément indispensable d'intelligence "métier" aux outils de CRM.

> Fonctionnalités

La gamme Declic comprend plusieurs "briques" assemblables pour répondre aux spécifications fonctionnelles de l'établissement :

> préparation de l'entretien : cela permet, avant l'arrivée du client et dans une démarche pro-active, d'auditer la situation
   du client pour déterminer des pistes de conseil possibles,
> découverte du client : avoirs détenus à la concurrence, point sur le budget, qualification de l'aversion au risque,
   qualification des projets, connaissance et expérience du client, …
> analyse : quelle exposition au risque ? quelle structure du patrimoine ? quelle capacité d'épargne ? quelle protection du
   conjoint ? …
> préconisation produit : quels sont dans la gamme de produits disponibles ceux répondant le mieux à la situation de mon
   client et à ses contraintes ?

A ces aspects fonctionnels vient s'ajouter l'aspect réglementaire et en particulier la gestion de la traçabilité du conseil donné.

La réalisation du paramétrage sera guidée par les choix stratégiques et commerciaux effectués en amont par votre établissement :

> à quels conseillers est destiné le logiciel,
> quels segments de clientèle sont ciblés,
> quelle est l'étendue de l'analyse de la situation du client,
> quelles offres seront proposées via l'outil,
> quel niveau d'intégration avec le Système d'Informations…

  Cliquer sur l'image pour agrandir

  Cliquer sur l'image pour agrandir

> Avantages

Un outil structurant

Le logiciel va constituer le fil conducteur de l'entretien commercial. Il facilitera ainsi l'acte de vente tant pour le conseiller, qui disposera à tout moment d'un support renforçant son argumentaire, que pour le client, qui aura participé activement à l'élaboration des solutions préconisées. Declic sécurise également l'établissement en offrant une traçabilité de la vente conseil.

Un impact significatif sur les ventes

La conduite d'une véritable découverte client et l'élaboration d’un diagnostic engendre dans 80% des entretiens la vente d'un ou plusieurs produits financiers à valeur ajoutée et toujours une grande satisfaction du client.

Un outil de pilotage

Un outil de paramétrage est à votre disposition pour faire vivre les produits préconisés par Declic et piloter ainsi la constitution du PNB.

> Prestations complémentaires

Les solutions documentaires électroniques de la gamme Patrithèque sur le patrimoine et les formations métier et technique de vente viendront compléter de façon naturelle le dispositif.

> Pour aller plus loin