Formation

L’assurance vie en réponse aux problématiques patrimoniales

Présentiel
810 €
1 jour
PR-ASS032
Individuel
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Environnement

Une utilisation adaptée de l’assurance vie permet de répondre à des problématiques clients des plus variées. Cette formation permet de positionner cette solution produit en réponse aux besoins du client au travers de mises en situation systématiques.

Objectifs de la formation
1
Savoir conseiller des stratégies d’optimisation financière, fiscale et juridique en matière d’assurance vie.
2
Maîtriser les limites du recours à l’assurance vie compte tenu de la jurisprudence actuelle.

Contenu

L’assurance vie, complément de revenus

  • Contrats récents ou plus anciens : lesquels privilégier pour effectuer des rachats ?
  • Comment optimiser les rachats après 70 ans ?
  • Assurance vie ou portefeuille de titres : quel choix pour l’optimisation fiscale ?

L’assurance vie comme instrument de crédit

  • Assurance et crédit : comment optimiser les droits de succession ? Quelles formes de garanties en cas
    de décès ?
  • Nantissement, délégation de créance : quelle technique privilégier ? Quels sont les droits des créanciers ?

L’assurance vie et le démembrement de propriété

  • Démembrement à la souscription : dans quel cas le pratiquer ? Quel intérêt pour l’usufruitier ? Pour le nu-propriétaire ?
  • Démembrement de la clause bénéficiaire : pour quels objectifs ? Quelles conditions respecter ?
  • Comment définir les droits et pouvoirs de chacun ?

Les conflits en cours de vie du contrat

  • L’acceptation de la clause bénéficiaire limite-t-elle réellement les droits du souscripteur ? Quel est l’état de la jurisprudence actuelle ? Comment limiter les risques ?
  • Le contrat est-il vraiment insaisissable par les créanciers ? Quels types d’actions peuvent-ils tenter ?
  • Divorce ou décès : qu’advient-il du contrat non dénoué ? Quand y a-t-il récompense ? Faut-il prévoir des aménagements conventionnels ?

Les conflits au dénouement du contrat

  • Prime manifestement exagérée : comment la définir ?
  • Quels recours pour les héritiers, le fisc, les créanciers ?
  • Financement des primes avec des deniers communs : quels sont les droits du conjoint non bénéficiaire ?
Les Atouts
En Inter : accès à l'intégralité de la Patrithèque et à sa newsletter pendant 3 mois.
En Intra : Formation "Parcours". Aide thématique en ligne.

Méthode d'apprentissage

Pas de logiciel utilisé.

Prérequis

Connaître les bases juridiques et fiscales des contrats d’assurance vie.

Supports stagiaires

Le classeur participant comprend :

  • le livret de prises de notes incluant le diaporama,
  • les exercices courts et cas pratiques, avec leurs corrigés,
  • une documentation électronique en ligne, remise à l’issue du stage.

Catalogue de formations

Harvest a construit son offre de formation de façon modulaire pour répondre à toutes les spécificités de ses clients et accompagner leur stratégie, qu’elle soit digitale ou non : cursus complet en présentiel, en e-learning, en blended-learning, classes virtuelles, modules sur étagère, transfert de compétence, formation « professionnalisante », nous sommes à vos côtés pour développer votre performance et celle de vos conseillers.

Le catalogue s’enrichit à nouveau de modules e-learning et de classes virtuelles : vous pouvez compter sur nous pour déployer vos plans de formation 2016, avec toute l’expertise et l’enthousiasme qui nous caractérisent !

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