Formation

Gestion de patrimoine : l’approche méthodologique

Présentiel

1500 €

2 jours

PR-GEP002

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Fiche formation

Environnement

Après avoir acquis les connaissances indispensables à la pratique du métier (juridique, fiscalité, environnement produits,…), il convient de maîtriser une méthode d’analyse patrimoniale efficace commercialement.

Contenu

Découverte du client : les pré-requis indispensables

Environnement familial, professionnel, objectifs clients.
Situations patrimoniale et budgétaire, modes de détention, contraintes juridiques et fiscales.
Comment classer et hiérarchiser ces informations ?

Analyse globale : vérifier le degré d’adéquation du patrimoine constitué avec les objectifs du client

Comment analyser les caractéristiques juridiques, fiscales et économiques d’un patrimoine ?
Comment comparer les grandes masses patrimoniales : couple rendement/risque, degré de liquidité, horizon de placement ?
Quelles analyses complémentaires réaliser : approche fiscale, successorale, budgétaire, retraite ?

Stratégies patrimoniales et préconisations juridiques, fiscales et financières

Cession d’entreprise : impacts fiscaux, budgétaires, successoraux

Quelles sont les incidences fiscales à court terme en matière d’IR et de prélèvements sociaux ?
A moyen terme en matière de revenus (salaires, dividendes) et pression fiscale ?
Comment combiner revenus complémentaires et préparation de la transmission ?

Défiscalisation immobilière : financement et optimisation

Quelles possibilités d’optimisation pour le financement d’un investissement immobilier locatif ?
Comment exploiter la capacité d’épargne générée par le projet ?
Comment évaluer l’enrichissement généré au terme du montage ?

Diagnostic successoral

Comment financer les droits à acquitter par les héritiers ?
Comment anticiper les difficultés liées au partage successoral ?
Libéralités, assurance-vie : quelles optimisations possibles ?
Comment préserver l’autonomie patrimoniale et budgétaire du conjoint survivant ?

Structure et argumentation de la réponse : l’illustration de la valeur ajoutée apportée

Comment mettre en évidence la pertinence des préconisations et quantifier les gains ?
Comment construire et argumenter une stratégie patrimoniale ?

Objectifs de la formation

Savoir établir un diagnostic patrimonial optimal pour construire des préconisations adaptées.
S’approprier une méthodologie d’approche patrimoniale au travers d’études de cas.

Méthode d'apprentissage

Pas de logiciel utilisé.

Prérequis

Avoir les bases pratiques de la gestion de patrimoine (connaissance des régimes matrimoniaux et de la succession, de la fiscalité du particulier, des produits et des marchés).

Supports stagiaires

Le classeur participant comprend :

le livret de prises de notes incluant le diaporama,
les exercices courts et cas pratiques, avec leurs corrigés.

Catalogue de formations

Harvest a construit son offre de formation de façon modulaire pour répondre à toutes les spécificités de ses clients et accompagner leur stratégie, qu’elle soit digitale ou non : cursus complet en présentiel, en e-learning, en blended-learning, classes virtuelles, modules sur étagère, transfert de compétence, formation « professionnalisante », nous sommes à vos côtés pour développer votre performance et celle de vos conseillers.

Le catalogue s’enrichit à nouveau de modules e-learning et de classes virtuelles : vous pouvez compter sur nous pour déployer vos plans de formation, avec toute l’expertise et l’enthousiasme qui nous caractérisent !

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