BIG, composez vous-même votre formation

Cette formule vous permet de « zoomer » sur certaines parties du logiciel en construisant vous-même des journées de formation adaptées à vos approches et à vos besoins.
Vous retrouvez également un module d’actualisation des connaissances qui aborde les dernières nouveautés apportées.
Tirez le meilleur parti de vos journées « sur mesure » en les programmant à la suite d’une journée de formation « BIG, réappropriation des réflexes« .

Nota : Chaque module dure une ½ journée. Ils sont à assembler par deux pour former une journée de formation.

Les nouveautés de BIG (REF : BIG050-1)

• Retour sur les fonctionnalités nouvelles intégrées dans l’année.

Assurance-vie : rachat et rentes avec OPTICAP (REF : PR-BIG050-11)

• Comment la fiscalité des rachats en assurance vie est-elle traitée dans BIG (PFU, option IR, impact selon la date de versement des primes) ?
• Comment renseigner un contrat d’assurance vie dans OptiCap : versement initial, versements réguliers, exceptionnels, valorisation, frais ?
• Simulation simplifiée : quel usage ? Quels impacts ?
• Comment simuler des rachats dans OptiCap en optimisant la fiscalité ?
• Comment simuler des solutions d’épargne avec sortie en rente ?

Transmission et assurance-vie (REF : BIG050-2)

• Quels sont les impacts liés à la sélection d’un régime matrimonial ?
• Comment identifier rapidement les éléments constitutifs de l’approche successorale ?
• Saisie des crédits et taux de couverture ADI : quelles conséquences en fonction du régime matrimonial ?
• Comment intégrer les contrats d’assurance vie existants pour un calcul au plus juste de la fiscalité ?

Démystifier l’approche retraite (REF : BIG050-3)

• Comment réaliser simplement un diagnostic retraite ?
• Quels sont les points de vigilance indispensables ?
• Quelles sont les solutions à mettre en œuvre pour pallier la baisse de pouvoir d’achat ?
• Comment amener l’approche sur la protection du conjoint ?

Prévoyance et protection des proches (REF : PR-BIG050-09)

• Comment aborder en 3 clics la prévoyance (décès, invalidité, incapacité) avec ses clients ?
• Comment transformer une approche successorale classique en une dimension prévoyance ?
• Quelles données pour aborder le budget du conjoint survivant ?

L’investissement immobilier avec OptImmo (REF : BIG050-4)

• Comment réaliser rapidement une simulation de défiscalisation ? Dans quels cas passer par la saisie du patrimoine ou par celle de la 2044 ?
• Comment optimiser le financement du montage ?
• Quels sont les indicateurs clés de l’analyse ? Comment les interpréter ?
• Quelles sont les particularités liées aux simulations VEFA, aux investissements SCPI ?
• Comment appréhender le TRI ?

Déclaration et optimisation de l’IR (REF : BIG050-5)

• Comment aborder la période déclarative ?
• Quelles sont les liaisons entre les déclarations ? Comment fonctionne la relation entre patrimoine et fiscalité ?
• Comment simuler simplement l’avantage fiscal d’un produit ?

L’approche financière : OptiRisque et OptiProfil (REF : BIG050-6)

• Comment interpréter un profil de risque ?
• Quelles sont les relations entre durée de placement, rentabilité et volatilité ?
• Comment souligner l’intérêt des UC dans un contrat d’assurance vie ?
• Quelle allocation financière conseiller pour minimiser le risque ?

Les simulateurs de BIG (REF : BIG050-12)

• Comment exploiter au mieux OptiCap pour promouvoir un contrat d’assurance vie ? Quel positionnement par rapport à OptiCap Retraite ?
• Comment établir la situation fiscale d’un client et lui proposer une solution de défiscalisation IR ou IFI grâce aux simulateurs ?
• Dans le cadre de la vente d’un bien immobilier, comment estimer le produit de cession net ?
• A combien s’élèvent les frais de notaire engendrés par l’acquisition d’un bien immobilier ?
• Comment établir un diagnostic transmission et proposer d’un arbitrage au profit de l’assurance vie pour optimiser les droits ?
• Comment estimer rapidement une pension de retraite et proposer une solution de revenus complémentaires ?

Approche globale et arbitrage (REF : BIG050-7)

• Comment reproduire la situation patrimoniale d’un client ? Quels enseignements tirer en termes de structure du patrimoine, pression fiscale, situation successorale, budget retraite ?
• Arbitrage immobilier locatif – assurance vie : quelles opportunités ?
• Comment réaliser une simulation intégrant des préconisations ?

Mise en forme des éditions (REF : BIG050-8)

• Comment se constituer une édition type au sein de BIG ?
• Comment la personnaliser ?
• Quels réflexes pour générer une édition intégrant des préconisations écrites ?
• Quelles sont les bases à connaître dans Word pour travailler plus rapidement ? (mettre à jour un sommaire, utiliser et modifier les feuilles de styles, créer un tableau,…)

OptiSCI : l’investissement immobilier via une SCI (REF : BIG050-10)

(nécessite le logiciel BIG Entreprises)

• Comment optimiser un investissement immobilier réalisé par le biais d’une SCI, selon qu’il s’agisse d’acquérir l’immeuble d’exploitation de l’entreprise ou un investissement locatif dans la sphère privée ?
• Dans quels cas l’option pour l’IS est-elle plus favorable que le cadre fiscal de l’IR ?
• Comment analyser l’opération d’acquisition, en passant par la phase de détention et jusqu’à la cession ? En termes de fiscalité et de trésorerie, au niveau de la SCI et des associés ?