BIG, méthodologie patrimoniale

Au-delà de la maîtrise du logiciel, de nombreux utilisateurs manquent de méthode dans le traitement du dossier client pour optimiser leur analyse et leur réponse.

Structure commune aux 2 journées

Diagnostic de l’existant

• Quels sont les points clefs d’un audit pertinent dans BIG Expert ? Quels résultats exploiter en fonction du type d’approche ?
• Comment s’assurer de l’adéquation de la situation patrimoniale du client à ses objectifs ?
• A quels déséquilibres faut-il être attentif ?

Stratégie patrimoniale

• Quelles sont les solutions financières, juridiques et fiscales appropriées selon le thème traité ?
• Comment intégrer dans BIG Expert les préconisations élaborées par les participants ?

Identification de la valeur ajoutée de la solution

• Comment interpréter les conséquences de la solution préconisée ? Comment chiffrer les gains générés ?
• Comment les mettre en valeur pour préparer l’argumentation client ?

Construction d’une édition personnalisée

• Quelle structure d’édition adopter par rapport au thème traité ?
• Comment concilier personnalisation de l’édition, efficacité commerciale et optimisation du temps de rédaction ?

Spécificités des approches traitées

Transmission du patrimoine

• Protection du concubin et famille recomposée : quelles solutions envisager ?
• Comment illustrer les problématiques du partage des biens et de la couverture des droits de succession ?
• Quelles préconisations faire en matière de libéralités et d’arbitrages ? Comment expliquer leurs impacts ?

Clientèle multi-objectifs & approche globale

• Quelle protection pour le conjoint en présence d’enfants d’un premier lit ?
• Comment aider des enfants à financer leurs études ?
• Comment alléger la pression fiscale sur les revenus et le patrimoine ? Comment préparer la transmission d’un patrimoine en restant maître de l’avenir ?
• Comment intégrer une solution patrimoniale complète (fiscale, juridique et financière) ?

Approche retraite et autonomie budgétaire du foyer ou du conjoint survivant

• Quelles sont les informations minimales à recueillir auprès du client pour une analyse retraite pertinente ? Comment exploiter les droits à réversion ?
• Comment mettre à profit les documents spécialisés (bulletins de paie, relevés de points) dans BIG Expert ?
• Comment exploiter un budget prévisionnel ?
• Quelles solutions sociales et financières ?

Objectifs de la formation

• Maîtriser la méthodologie de réalisation d’un bilan patrimonial à l’aide de BIG pour optimiser la réponse au client.
• Constituer une étude patrimoniale personnalisée.