Formation

Savoir exploiter les solutions de retraite individuelles et collectives

Présentiel
810 €
1 jour
PR-RET046
Individuel
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Environnement

Vieillissement de la population, allongement de l’espérance de vie, baisse du nombre de cotisants, diminution des ressources des régimes obligatoires, … Face à ce constat, les pouvoirs publics se désengagent et, en contrepartie, favorisent les dispositifs individuels et collectifs : la retraite supplémentaire, défi de demain, est aujourd’hui incontournable !

Objectifs de la formation
1
Connaître les spécificités des différentes solutions, individuelles et collectives, dédiées à la retraite.
2
Analyser leur pertinence en réponse à l’objectif du client et maîtriser leur cadre juridique, fiscal et social.
3
Savoir articuler et faire évoluer les dispositifs de retraite individuels et collectifs.

Contenu

Connaître l’environnement des solutions retraite

  • Quels sont les points faibles de notre système de retraite actuel ?
  • Quel est l’impact des réformes, la place des solutions d’épargne retraite ?

L’épargne retraite individuelle

  • Quelles sont les solutions d’épargne possibles selon le statut (salarié, TNS, chef d’entreprise, ..) ? Connaître leurs spécificités pour savoir les comparer.
  • Le PERP : ses atouts cachés.
  • Quels sont les avantages du contrat Madelin ?
  • Doit-il être systématiquement préféré au PERP ?
  • L’assurance vie, le PEA assurance : comment obtenir des revenus complémentaires dans un cadre fiscal privilégié ?

L’épargne retraite collective en entreprise

  • Les contrats collectifs à cotisations ou prestations définies (art. 83 et art. 39) : quelles sont leurs conditions de mise en place ? Catégories objectives : comment déterminer les bénéficiaires ? Quelles incidences ?
  • Les plans d’épargne salariale PEE et PERCO : à qui peuvent-ils s’adresser ? Quelles sont leurs règles de fonctionnement ? Comment tirer parti de ces solutions ?
  • Quelles complémentarités possibles entre ces dispositifs ? Comment aborder les TPE dirigées par un TNS ?

La rente viagère, caractéristique commune aux solutions retraite

  • Les différents contrats de rente.
  • Une réponse adaptée aux problématiques de complément retraite ? Comment la mettre en valeur ?

Maîtriser les impacts fiscaux et sociaux des solutions retraite

  • Quels sont les avantages fiscaux et sociaux du dispositif choisi pour le particulier, le salarié, le dirigeant, ou l’entreprise ? Pendant la phase d’épargne et à la sortie ?
  • Comment se combinent les différents dispositifs dans le cadre de l’enveloppe fiscale globale de cotisations retraite ?

Optimiser l’épargne retraite

  • Comment mesurer le taux d’efficacité de l’épargne collective, pour l’entreprise et le salarié ?
  • Savoir faire évoluer les solutions retraite mises en place selon le profil et la carrière du client : comparaison des modes de gestion et du choix des fonds.
  • Articuler les dispositifs entre eux : transfert et cumul des contrats.
Les Atouts
En Inter : accès à l'intégralité de la Patrithèque et à sa newsletter pendant 3 mois.
En Intra : Formation "Parcours". Aide thématique en ligne.

Méthode d'apprentissage

Pas de logiciel utilisé.

Prérequis

810Aucun

Supports stagiaires

Le classeur participant comprend :

  • le livret de prises de notes incluant le diaporama,
  • les exercices courts et cas pratiques, avec leurs corrigés,
  • une documentation électronique en ligne, remise à l’issue du stage.

Catalogue de formations

Harvest a construit son offre de formation de façon modulaire pour répondre à toutes les spécificités de ses clients et accompagner leur stratégie, qu’elle soit digitale ou non : cursus complet en présentiel, en e-learning, en blended-learning, classes virtuelles, modules sur étagère, transfert de compétence, formation « professionnalisante », nous sommes à vos côtés pour développer votre performance et celle de vos conseillers.

Le catalogue s’enrichit à nouveau de modules e-learning et de classes virtuelles : vous pouvez compter sur nous pour déployer vos plans de formation 2016, avec toute l’expertise et l’enthousiasme qui nous caractérisent !

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