Formation

L’assurance vie, outil patrimonial privilégié

Présentiel
1 500 €
2 jours
PR-ASS033
Individuel
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Environnement

Placement préféré des Français, l’assurance vie fait appel à de nombreuses dimensions juridiques et fiscales. Bien les connaître est la base d’une démarche commerciale efficace dans une relation de conseil.

Une utilisation adaptée de l’assurance vie permet de répondre à des problématiques clients des plus variées

Contenu

L’assurance vie et le contexte réglementaire

  • Quel poids au sein des investissements financiers ? Quels objectifs de souscription ?
  • Comment intégrer la nouvelle donne réglementaire (Priip’s, DDA, loi Pacte…) pour assurer le devoir de conseil ?

Les différents contrats d’assurance vie

  • Quelles sont les particularités des contrats euros, UC, contrats euro-croissance, annuités variables ? Comment transférer un contrat ?

Les rachats et avances

  • Quelle est la fiscalité des rachats ? IR, PFL, PS, PFO, PFU ou TMI ? Comment optimiser les rachats ?
  • Comment fonctionnent les avances ?

L’optimisation de la transmission grâce à l’assurance vie

  • Quelle fiscalité s’applique en cas de décès (exonération, 990 I, 757 B) ?
  • Comment optimiser le financement à crédit ?

Les opérations voisines de l’assurance vie

  • Quels sont les atouts du contrat de capitalisation ? Quelles sont les particularités et opportunités offertes par les tontines ?

Les cas particuliers de souscriptions

  • Quelles sont les modalités de souscription pour les mineurs, les incapables ? Quid des non-résidents ?
  • Quelles opportunités offrent les contrats de droit luxembourgeois ?

Le match immobilier locatif / assurance vie

  • Quelles sont les vertus de l’assurance vie face à l’immobilier locatif en termes de revenus complémentaires et de transmission ?

La clause bénéficiaire

  • Comment rédiger efficacement une clause bénéficiaire ? Quelles sont les modalités d’acceptation ?
  • Quels sont les effets d’une renonciation au bénéfice d’un contrat ?
  • Comment le bénéficiaire est-il informé ?

L’assurance vie et le démembrement

  • Dans quel contexte souscrire un contrat d’assurance vie démembré ? Quelles précautions prendre ?
  • Quelles sont les opportunités liées aux clauses bénéficiaires démembrées ? Quelle est la fiscalité applicable ?

Les cas particuliers de transmission

  • Comment tirer profit de l’assurance vie après 70 ans ?
  • Comment organiser la transmission intergénérationnelle grâce à l’assurance vie ?

Les limites de l’assurance vie

  • Quelles sont les problématiques liées aux contrats d’assurance vie financés par des deniers communs ?
  • Quelles modalités de souscription dans le cadre de la communauté ? Souscription simple ou conjointe ?
  • Quels sont les enjeux liés aux primes manifestement exagérées ? Quels sont les recours pour les héritiers, le fisc, les créanciers ?

 

Objectifs de la formation

  • Maîtriser les fondements juridiques et fiscaux de l’assurance.
  • Connaître les diverses techniques d’optimisation et savoir recourir au démembrement de propriété.
  • Comprendre les enjeux liés aux contrats alimentés par des deniers communs, aux primes manifestement exagérées.

Méthode d'apprentissage

Pas de logiciel utilisé.

Prérequis

Connaître les bases juridiques et fiscales des contrats d’assurance vie.

Supports stagiaires

Le classeur participant comprend :

  • le livret de prises de notes incluant le diaporama,
  • les exercices courts et cas pratiques, avec leurs corrigés.

Catalogue de formations

Harvest a construit son offre de formation de façon modulaire pour répondre à toutes les spécificités de ses clients et accompagner leur stratégie, qu’elle soit digitale ou non : cursus complet en présentiel, en e-learning, en blended-learning, classes virtuelles, modules sur étagère, transfert de compétence, formation « professionnalisante », nous sommes à vos côtés pour développer votre performance et celle de vos conseillers.

Le catalogue s’enrichit à nouveau de modules e-learning et de classes virtuelles : vous pouvez compter sur nous pour déployer vos plans de formation, avec toute l’expertise et l’enthousiasme qui nous caractérisent !

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