Formation

L’assurance vie, outil patrimonial privilégié

Présentiel
1 500 €
2 jours
PR-ASS033
Individuel
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Environnement

Placement préféré des Français, l’assurance vie fait appel à de nombreuses dimensions juridiques et fiscales. Bien les connaître est la base d’une démarche commerciale efficace dans une relation de conseil.

Une utilisation adaptée de l’assurance vie permet de répondre à des problématiques clients des plus variées

Objectifs de la formation
1
Maîtriser les fondements juridiques et fiscaux de l’assurance.
2
Connaître les diverses techniques d’optimisation et savoir recourir au démembrement de propriété.
3
Comprendre les enjeux liés aux contrats alimentés par des deniers communs, aux primes manifestement exagérées.

Contenu

Les différents contrats d’assurance vie

  • Quelles sont les particularités des contrats euros, UC, transfert Fourgous, contrats euro-croissance, annuités garanties ?

Les rachats et avances

  • Quelle est la fiscalité des rachats ? IR, PFL, PS ? Comment optimiser les rachats ?
  • Comment fonctionnent les avances ?

L’optimisation de la transmission grâce à l’assurance vie

  • Quelle fiscalité s’applique en cas de décès (exonération, 990 I, 757 B) ?
  • Comment optimiser le financement à crédit ?

Les opportunités en matière d’ISF

  • Quels sont les différents traitements des contrats d’assurance du point de vue de l’ISF ?

Les cas particuliers de souscriptions

  • Quelles sont les modalités de souscription pour les mineurs, les incapables ? Quid des non-résidents ?

Le match immobilier locatif / assurance vie

  • Quelles sont les vertus de l’assurance vie face à l’immobilier locatif en termes de revenus complémentaires et de transmission ?

La clause bénéficiaire

  • Comment rédiger efficacement une clause bénéficiaire ? Quelles sont les modalités d’acceptation ?
  • Quels sont les effets d’une renonciation au bénéfice d’un contrat ?
  • Comment le bénéficiaire est-il informé ?

L’assurance vie et le démembrement

  • Dans quel contexte souscrire un contrat d’assurance vie démembré ? Quelles précautions prendre ?
  • Quelles sont les opportunités liées aux clauses bénéficiaires démembrées ? Quelle est la fiscalité applicable ?

Les cas particuliers de transmission

  • Comment tirer profit de l’assurance vie après 70 ans ?
  • Comment organiser la transmission intergénérationnelle grâce à l’assurance vie ?

Les limites de l’assurance vie

  • Quelles sont les problématiques liées aux contrats d’assurance vie financés par des deniers communs ?
  • Quelles modalités de souscription dans le cadre de la communauté ? Souscription simple ou conjointe ?
  • Quels sont les enjeux liés aux primes manifestement exagérées ? Quels sont les recours pour les héritiers, le fisc, les créanciers ?
Les Atouts
En Inter : accès à l'intégralité de la Patrithèque et à sa newsletter pendant 3 mois.
En Intra : Formation "Parcours". Aide thématique en ligne.

Méthode d'apprentissage

Pas de logiciel utilisé.

Prérequis

Connaître les bases juridiques et fiscales des contrats d’assurance vie.

Supports stagiaires

Le classeur participant comprend :

  • le livret de prises de notes incluant le diaporama,
  • les exercices courts et cas pratiques, avec leurs corrigés,
  • une documentation électronique en ligne, remise à l’issue du stage.

Catalogue de formations

Harvest a construit son offre de formation de façon modulaire pour répondre à toutes les spécificités de ses clients et accompagner leur stratégie, qu’elle soit digitale ou non : cursus complet en présentiel, en e-learning, en blended-learning, classes virtuelles, modules sur étagère, transfert de compétence, formation « professionnalisante », nous sommes à vos côtés pour développer votre performance et celle de vos conseillers.

Le catalogue s’enrichit à nouveau de modules e-learning et de classes virtuelles : vous pouvez compter sur nous pour déployer vos plans de formation, avec toute l’expertise et l’enthousiasme qui nous caractérisent !

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