Formation

Les fondamentaux de la retraite et l’actualité sociale

Présentiel
810 €
1 jour
PR-RET047
Individuel
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Environnement

Loi pacte, retraite universelle, fusion AGIRC-ARRCO, la nouvelle règlementation modifie l’approche sociale et nécessite d’être parfaitement appréhendée pour bâtir avec les clients de nouvelles stratégies patrimoniales.

Objectifs de la formation
1
Comprendre le fonctionnement des régimes de retraite obligatoires (régime de base, régime complémentaire) des salarié et TNS.
2
Comprendre le statut du chef d’entreprise (TNS, gérant majoritaire, assimilé salarié) et les impacts sur sa retraite. Quelles sont les pistes d’optimisation ?
3
Actualité sociale : loi Pacte, retraite universelle, fusion AGIRC-ARRCO, Bonus/Malus, redéfinition de la CIPAV, …
4
Savoir exploiter commercialement les solutions PER, articles 83, 39, PERCO, PERP et Madelin.

Contenu

Loi PACTE & Retraite universelle

  • Quelles sont les nouvelles règles du jeu de la loi Pacte en termes d’épargne retraite ?
  • Comment la réforme de la retraite universelle redessine-t-elle le périmètre de la retraite en France ?

Les salariés face à leur retraite

  • Le régime de base : cotisations et prestations
  • Le régime complémentaire : cotisations, prestations, fusion des régimes AGIRC-ARRCO
  • Quels sont les documents à disposition ?
  • Rachat de trimestres, cumul emploi-retraite : quelles possibilités ?
  • Comprendre et savoir exploiter les solutions collectives et individuelles de retraite. PER, articles 83, 39, PERCO, PERP : comment en faire de véritables outils d’optimisation fiscale ? Focus fiscaux : plafonnement du quotient familial, TMI, saut de tranche, plafonnement global des niches fiscales, PERP / PAS & dispositif anti-optimisation.

Les non-salariés face à leur retraite

  • Les artisans et les commerçants : régime de base et complémentaires, suppression du RSI
  • Les professions libérales : régime de base, complémentaire, focus sur la CIPAV (nouveau périmètre)
  • Comprendre et savoir exploiter les PER et dispositif Madelin.
  • Comment établir une approche retraite (capacité d’épargne en activité et besoin à couvrir à la retraite) et proposer des solutions adaptées au travers d’un cas pratique ?

Comprendre le statut et la rémunération du dirigeant

  • Entreprise individuelle, société à l’IR, à l’IS (SARL, SA, SAS…) : quel statut social et quel traitement fiscal pour le dirigeant ?
  • TNS, gérant majoritaire art.62 ou assimilé salarié ? Comparaison chiffrée
  • Quelles sont les pistes d’optimisation ? Quels impacts du changement de statut (assimilé salarié vers gérant majoritaire, TNS vers gérant majoritaire) ? Comment tirer profit des dividendes pour optimiser la rémunération du dirigeant ?
  • Comment assurer un bon niveau de protection sociale (retraite et prévoyance) ?

Méthode d'apprentissage

Pas de logiciel utilisé.

Prérequis

 

Aucun

Supports stagiaires

Le classeur participant comprend :

  • le livret de prises de notes incluant le diaporama,
  • les exercices courts et cas pratiques, avec leurs corrigés.

Catalogue de formations

Harvest a construit son offre de formation de façon modulaire pour répondre à toutes les spécificités de ses clients et accompagner leur stratégie, qu’elle soit digitale ou non : cursus complet en présentiel, en e-learning, en blended-learning, classes virtuelles, modules sur étagère, transfert de compétence, formation « professionnalisante », nous sommes à vos côtés pour développer votre performance et celle de vos conseillers.

Le catalogue s’enrichit à nouveau de modules e-learning et de classes virtuelles : vous pouvez compter sur nous pour déployer vos plans de formation, avec toute l’expertise et l’enthousiasme qui nous caractérisent !

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