Formation

Maîtriser l’impôt sur le revenu au service de la vente

Présentiel

1500 €

2 jours

PR-FIS015

Individuel

Intra Uniquement

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Fiche formation

Environnement

La fiscalité reste une des motivations premières des investisseurs. Comment utiliser la connaissance de la situation fiscale globale d’un particulier pour proposer des solutions pertinentes ?

Objectifs de la formation

Maîtriser les mécanismes de l'Impôt sur le Revenu.

Comprendre l'avis d'imposition pour mieux exploiter les possibilités d'intervention.

Savoir répondre aux objectifs d'économie d'impôt par une gestion active du patrimoine.

Contenu

La notion de foyer fiscal

Comment se compose le foyer fiscal ? Quel est le principe du quotient familial ? Comment est-il plafonné ?
Quels conseils donner vis-à-vis du PACS, de l’union libre ou du mariage ?
Détachement d’un enfant majeur : quels éléments prendre en compte pour une comparaison adaptée ?

Le calcul de l’IR et les domaines d’influence des investissements

Déduction du revenu, droit à réduction ou crédit d’impôt : quels sont les charges et les investissements qui permettent de minorer la pression fiscale ?
Opérations de défiscalisation : sur quelles assiettes sont-elles calculées ? Dans quelles limites ?

Diversification et produits de défiscalisation

PERP, Loi Madelin : quelles sont leurs caractéristiques fiscales ?
FIP, FCPI, SOFICA : comment aborder leurs spécificités pour les intégrer dans un patrimoine ?
Défiscalisation immobilière : où se situent les impacts fiscaux ? Comment promouvoir les SCPI ?

Déterminer le TMI et ses enjeux

Comment estimer le TMI du client ?
Quels conseils en retirer dans le choix de l’IR ou du PFL, comme dans le choix des mécanismes de déduction ou de réduction ?
Comment déterminer le revenu de référence et identifier ses domaines d’application ?

Actif ou retraité : savoir les aborder sous l’angle fiscal

Comment comparer le traitement fiscal des pensions et rentes ?

Savoir lire une feuille d’impôt pour proposer des optimisations

Pourquoi privilégier la capitalisation ?
Comment mesurer la rentabilité « nette nette » d’un investissement immobilier et la comparer à une solution financière (assurance vie, PEA, …)
De quelle manière peut-on utiliser l’avis d’imposition pour extraire des opportunités commerciales ?
Comment gérer le plafonnement des niches fiscales au travers d’une défiscalisation contenue ?

Les Atouts

En Inter : accès à l'intégralité de la Patrithèque et à sa newsletter pendant 3 mois.

En Intra : Formation "Parcours". Aide thématique en ligne.

Méthode d'apprentissage

Prérequis

Aucun

Supports stagiaires

Le classeur participant comprend :

le livret de prises de notes incluant le diaporama,
les exercices courts et cas pratiques, avec leurs corrigés,
une documentation électronique en ligne, remise à l’issue du stage.

Catalogue de formations

Harvest a construit son offre de formation de façon modulaire pour répondre à toutes les spécificités de ses clients et accompagner leur stratégie, qu’elle soit digitale ou non : cursus complet en présentiel, en e-learning, en blended-learning, classes virtuelles, modules sur étagère, transfert de compétence, formation « professionnalisante », nous sommes à vos côtés pour développer votre performance et celle de vos conseillers.

Le catalogue s’enrichit à nouveau de modules e-learning et de classes virtuelles : vous pouvez compter sur nous pour déployer vos plans de formation, avec toute l’expertise et l’enthousiasme qui nous caractérisent !

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Voir aussi

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