🔎 En bref
Fidnet, la solution documentaire d’ingénierie patrimoniale de Harvest, intègre une fonctionnalité de Recherche avec IA : posez une question en langage naturel, l’assistant analyse l’ensemble de la documentation Fidnet et vous restitue une synthèse structurée, sourcée, avec liens directs vers les documents d’origine.
Vous êtes en rendez-vous
Votre client vous demande, à brûle-pourpoint : « Au fait, c’est quoi le seuil pour la taxe sur les holdings ? » Il y a encore peu, cette question déclenchait la mécanique habituelle : ouvrir Fidnet, chercher dans les rubriques fiscalité, croiser deux ou trois fiches, espérer ne rien avoir raté sur les dernières évolutions. Cinq minutes de flottement, un client qui patiente, un rendez-vous qui perd de son rythme.
Avec la Recherche avec IA de Fidnet, ce scénario n’existe plus. Vous tapez votre question exactement comme vous la formuleriez à voix haute. En quelques secondes, l’assistant IA parcourt l’intégralité de la base documentaire Fidnet et vous livre une réponse structurée, complète, sourcée. Le rendez-vous continue sans interruption. C’est cette bascule, discrète mais profonde, que ce dossier vous propose d’explorer.
Le changement de paradigme : chercher n’est plus fouiller
La recherche par mots-clés a une limite structurelle : elle vous demande de deviner le bon terme, la bonne rubrique, parfois même le bon acronyme. Or un conseiller en gestion de patrimoine ne pense pas en mots-clés : il pense en questions concrètes, en cas clients, en arbitrages à trancher.
La Recherche avec IA de Fidnet inverse la logique. Elle comprend l’intention derrière la question, pas seulement les mots qui la composent. Posez « Peut-on déduire les versements volontaires sur un PER après 70 ans ? » et l’assistant ne se contente pas de retrouver un document : il détecte le changement réglementaire, le met en perspective, et vous le restitue.
Comment ça fonctionne, concrètement
Sélectionnez le mode Recherche avec IA via le chevron situé à droite de la barre de recherche. La mécanique tient en trois étapes.
- Vous saisissez votre question en langage naturel.
- Vous validez avec Entrée ou la loupe.
- L’assistant analyse l’ensemble des ressources Fidnet et restitue une synthèse structurée, accompagnée de liens directs vers les sources.
La recherche par mots-clés reste disponible en parallèle, pour retrouver rapidement un document précis, une date ou un chiffre isolé. Les deux modes coexistent, chacun répondant à un usage différent.
Pour aller plus loin, il est possible d’activer la Recherche avec IA par défaut depuis Mon compte > Personnaliser mes services > Vos documents Fidnet, afin qu’elle devienne le réflexe naturel dès la connexion.
Ce que l’IA change vraiment sur le terrain
L’apport principal de cette fonctionnalité tient dans sa capacité à croiser plusieurs sources documentaires que vous auriez dû, auparavant, consulter séparément.
Sur un sujet transversal comme l’assurance vie, la question « Faut-il garder un ancien contrat ou en ouvrir un nouveau ? » mobilise normalement plusieurs documents experts : antériorité fiscale, avantages d’un nouveau contrat, critères de comparaison. L’IA agrège tout cela en une seule réponse structurée, là où une recherche manuelle aurait exigé plusieurs minutes de navigation et de recoupement.
Sur une thématique d’actualité comme le Pacte Dutreil, où les évolutions réglementaires s’enchaînent, l’assistant explore en temps réel l’ensemble des ressources Fidnet et restitue une synthèse chronologique claire : ce qui a changé, ce qui s’applique dès maintenant, ce qui reste en discussion.
Sur des sujets complexe comme la location meublée, qui touche simultanément la fiscalité, la gestion patrimoniale et la stratégie d’investissement, l’IA parcourt ces trois dimensions et en restitue une synthèse organisée : régime BIC, amortissement, intérêts patrimoniaux, points de vigilance réglementaires.
Un gain de temps qui se traduit en valeur ajoutée réelle
Chaque minute gagnée sur la recherche documentaire est une minute rendue au conseil, à l’écoute du client, à la construction de la stratégie patrimoniale. Fidnet facilite ainsi la partie la plus chronophage et la moins valorisante du métier, pour recentrer le conseiller sur ce qui fait sa valeur : comprendre, arbitrer, recommander.
Reste un principe à ne jamais perdre de vue : une IA, aussi performante soit-elle, demeure une IA. Elle restitue une synthèse à partir de contenus existants, mais elle peut se tromper, mal interpréter une nuance réglementaire. La rapidité de la réponse ne doit donc jamais se confondre avec une certitude absolue : vous gardez la responsabilité de vérifier, de recouper et de challenger ce qui vous est présenté, surtout sur les sujets sensibles ou les montants engageant le conseil donné au client.
Résumé
La Recherche avec IA de Fidnet transforme la façon dont les conseillers en gestion de patrimoine accèdent à l’information : une question en langage naturel, une réponse structurée et sourcée en quelques secondes, directement accessible. Elle croise automatiquement plusieurs documents experts, détecte les évolutions réglementaires récentes, et libère un temps précieux pour se consacrer à l’essentiel : le conseil.
Questions fréquentes
Comment sélectionner la Recherche avec IA dans Fidnet ? Cliquez sur le chevron situé à droite de la barre de recherche pour basculer en mode IA, ou activez-la par défaut depuis Mon compte > Personnaliser mes services > Vos documents Fidnet.
La recherche par mots-clés classique disparaît-elle ? Non, elle reste disponible en parallèle et permet de retrouver rapidement un document précis, une date ou un chiffre spécifique.
L’IA se base-t-elle uniquement sur la documentation Fidnet ? Oui, les réponses sont générées exclusivement à partir des ressources Fidnet, avec des liens directs vers les sources d’origine.
Faut-il changer d’outil pour utiliser cette fonctionnalité ? Non, la Recherche avec IA est accessible directement dans Fidnet, sans basculer vers une autre interface.
Cette fonctionnalité remplace-t-elle le conseil du conseiller patrimonial ? Non, elle vient en appui du conseiller en accélérant l’accès à l’information, pour lui laisser plus de temps à consacrer à l’analyse et à la relation client.
Peut-on faire une confiance absolue aux réponses de l’IA ? Non. Une IA reste une IA : elle restitue une synthèse utile et sourcée, mais elle peut se tromper ou manquer une nuance récente. La rapidité de la réponse ne remplace pas le jugement professionnel du conseiller, qui garde la responsabilité de vérifier l’information avant de la restituer au client. En cas de doute, la hotline Harvest reste le bon réflexe pour valider un point précis.