En bref : O2S est le CRM patrimonial de Harvest qui agrège automatiquement les comptes de vos clients depuis plus de 180 partenaires en France et au Luxembourg. Assurance vie, comptes-titres, SCPI, private equity ou cryptomonnaies : chaque classe d’actif remonte dans une vue unique et actualisée, pour un conseil plus rapide et mieux informé.
Le problème : une donnée patrimoniale dispersée
Agréger les avoirs de vos clients prend du temps. Comptes multiples, dépositaires différents, données dispersées : le suivi patrimonial se complique dès que le portefeuille grandit. O2S répond à cette contrainte avec un moteur d’agrégation conçu pour les conseillers en gestion de patrimoine (CGP).
Une vision à 360° pour un conseil plus juste
O2S agrège automatiquement les données de vos clients depuis plus de 180 partenaires en France et au Luxembourg. Assurance vie, comptes-titres, PEA, SCPI, produits structurés, cryptomonnaies, private equity, titres détenus en direct : chaque classe d’actif remonte dans une vue unique et à jour.
Cette consolidation change la nature du conseil. Vous ne travaillez plus sur une photo partielle du patrimoine. Vous voyez l’ensemble : répartition, performance, allocation. Vos recommandations gagnent en pertinence, et vos clients le perçoivent.
La météo de l’agrégation vous donne en un coup d’œil le niveau d’actualisation des comptes par partenaire. Vous savez immédiatement où les données sont fiables et où une vérification s’impose.
Un avantage concurrentiel mesurable
Tous les cabinets ne disposent pas d’un outil d’agrégation à cette échelle. Cette différence se voit dans la relation client.
Un client qui reçoit une synthèse patrimoniale complète, actualisée automatiquement, perçoit une valeur ajoutée que peu de conseillers offrent. Il compare, consciemment ou non, votre réactivité à celle d’un cabinet qui ressaisit manuellement chaque relevé.
Quelques repères sur la solution :
| Indicateur | Valeur |
|---|---|
| Actifs agrégés | 223 milliards d’euros |
| Utilisateurs | 6 600 |
| Partenaires connectés | Plus de 180 |
| Certification | ISO/IEC 27001:2022 |
Ces chiffres traduisent une infrastructure éprouvée, pas un outil expérimental. Vos clients bénéficient d’une technologie testée à grande échelle, avec la sécurité que cela implique pour leurs données.
Une agrégation qui libère du temps pour le conseil
Moins de saisie manuelle. Moins de relances pour obtenir un relevé. Plus de temps pour l’analyse et l’échange avec le client. O2S transforme une tâche chronophage en un flux automatisé, pour recentrer votre activité sur ce qui compte : le conseil.
L’outil s’interface également avec MoneyPitch, le portail patrimonial client, et avec Big pour la donnée agrégée en amont. Vos clients accèdent à leur vision patrimoniale en autonomie, et vous gardez la main sur la cohérence des données.
Questions fréquentes
Qu’est-ce que l’agrégation patrimoniale avec O2S ? C’est la consolidation automatique, dans une vue unique, de tous les comptes et contrats de vos clients détenus chez différents partenaires (banques, assureurs, sociétés de gestion).
Avec combien de partenaires O2S est-il connecté ? O2S est connecté à plus de 180 partenaires en France et au Luxembourg, couvrant assurance vie, comptes-titres, SCPI, private equity et cryptomonnaies.
O2S est-il sécurisé pour les données clients ? Oui, O2S est une solution certifiée ISO/IEC 27001:2022, un standard reconnu de sécurité et de gestion des données.
O2S s’intègre-t-il avec d’autres outils Harvest ? Oui, O2S s’interface avec MoneyPitch pour le portail client et avec Big pour la donnée agrégée en amont.
En résumé
O2S ne se contente pas de centraliser des comptes. La solution donne aux CGP les moyens de proposer un conseil mieux informé, plus rapide à produire, et visiblement différenciant face à la concurrence.