Sommaire
MAI
MARS
Renseignez des actifs LMP & LMNP dans le patrimoine de vos clients !
Nouvelle présentation des éditions et des résultats !
FEVRIER
Big, c’est aussi sur tablette !
Le nouveau Simulateur assurance vie
JANVIER
Retrouver vos dossiers clients BIG Expert dans le nouveau Big, c’est simple !
Découvrez le rapport d’édition personnalisé !
Dossier de référence et sous-dossier, est-ce la même chose ?
NOUVEAUTES FISCALES
Le dispositif Pinel Plus : renseignez-le dès maintenant
Le Pinel Plus permet de réaliser un investissement en 2023 ou 2024 tout en conservant les taux de réduction inchangés (12 % en cas d’engagement de location de 6 ans, 18 % en cas d’engagement de location de 9 ans). 3 types d’investissements sont éligibles au Pinel Plus :
- Les logements Pinel Denormandie (nécessitant de réaliser au moins 25 % de travaux),
- Les logements situés dans les quartiers prioritaires de la politique de la ville ET qui respectent des normes de confort,
- Les logements qui respectent certaines normes environnementales ET certaines des normes de confort définies par décret.
La réduction Madelin : entrée en vigueur du taux majoré à 25%
Pour les souscriptions réalisées à compter du 18 mars 2022 et jusqu’au 31 décembre 2022 au capital de PME et au capital d’entreprises solidaires d’utilité sociale (ESUS), le taux de la réduction Madelin est porté à 25 %. Ce taux de 25% est applicable sur la même période aux versements effectués au titre des souscriptions des parts de FCPI et de FIP.
Ce taux majoré est temporaire ; le taux de 18% s’appliquera de nouveau aux versements effectués à compter du 1er janvier 2023.
L’abattement fixe « dirigeants » de 500 000 € : prorogation jusqu’en 2024
L’abattement fixe « dirigeants » de 500 000 € est prorogé jusqu’en 2024 et le délai de cession est porté à 3 ans (au lieu de 2) pour les dirigeants faisant valoir leur droit à la retraite entre 2019 et 2021.
LE BIG DOSSIER HARVEST : Renseignez des actifs LMP & LMNP dans le patrimoine de vos clients !
- Dans Composition, cliquez sur Ajouter puis sur Actif…
- Dans Nature, saisissez LM…et les natures LMP, LMNP et LMNP Bouvard vous seront proposées.
Toutes les données relatives à l’investissement sont directement accessibles en premier niveau dans la fenêtre : l’immeuble, le mobilier et le terrain
…Comme pour les autres actifs saisis dans Big, il vous est possible de préciser les informations liées au financement de l’investissement
…Ainsi que les revenus & charges associés.
Dossiers importés depuis BIG Expert…
Si vous aviez exporté vos dossiers clients BIG Expert dans le nouveau Big, les immeubles loués meublés préalablement saisis apparaîtront dans la rubrique Patrimoine & Budget > Composition, dans la catégorie Immobilier de rapport :
Il n’est pas nécessaire de réaliser une nouvelle importation de vos dossiers BIG Expert vers le nouveau Big : les actifs concernés seront présentés automatiquement.
LE BIG DOSSIER HARVEST : Nouvelle présentation des éditions et des résultats !
Vous avez à disposition dans Big un large choix d’éditions et de résultats vous permettant de répondre aux différentes problématiques de vos clients et d’appuyer vos recommandations. Afin de mieux vous guider dans votre analyse et la restitution de vos bilans, l’écran « Résultats & Editions », accessible depuis chaque rubrique du dossier client, adopte une nouvelle présentation structurée via des onglets thématiques.
Ainsi, vous pouvez orienter directement votre édition en fonction d’une thématique spécifique abordée avec votre client (comme la réalisation d’un bilan fiscal ou la présentation d’une projet immobilier, par exemple).
En complément des rapports thématiques, d’autres rubriques sont également à votre disposition pour vous proposer une vision plus globale :
- la rubrique « Essentiels » vous donne accès à des résultats synthétiques
- la rubrique « Général » vous permet de générer les éditions Complète et Paysage ainsi qu’une Synthèse générale de votre dossier client
C’est également via cet écran que vous pourrez créer votre rapport personnalisé en cliquant sur « Constituez votre propre rapport d’édition« . Vous pourrez alors sélectionner précisément les éléments que vous souhaitez remettre à votre client. Par ailleurs, votre dernière sélection étant sauvegardée, vous gagnez du temps dans la constitution de cette édition.
LE BIG DOSSIER HARVEST : Le nouveau Big, c’est aussi sur tablette !
Avec le passage en SaaS, vous avez désormais la possibilité d’utiliser Big sur vos tablettes (iPad, Androïd,…).
Cette nouvelle version, qui constitue une évolution technologique majeure, a été entièrement pensée pour s’adapter à une utilisation de Big en partage et co-construction avec vos clients (ergonomie, navigation, expérience utilisateur).
Grâce à l’usage sur tablette, vous avez la possibilité de réaliser un bilan patrimonial global ou thématique et ce, où que vous soyez et à chaque étape (entretien de découverte, présentation des premiers indicateurs clés de la situation du client, mise en avant de vos préconisations chiffrées,…).
Les données sont enregistrées au fil de l’eau et vous pouvez ainsi les retrouver quel que soit le support utilisé (tablette, Mac ou PC).
LE BIG DOSSIER HARVEST : L’approche Prévoyance
La protection de son conjoint, de ses enfants, l’anticipation … autant de problématiques sur lesquelles Big peut vous accompagner.
Big met à votre disposition des indicateurs clés pour aborder ces problématiques avec vos clients de manière simple et pédagogique.
Ces indicateurs vous permettent de mettre en parallèle la couverture offerte par les régimes obligatoires et complémentaires, les contrats souscrits à titre individuel ou collectif, avec le besoin identifié compte tenu de la situation du client et de son conjoint. Ainsi, vous avez la possibilité d’échanger avec vos clients et de réaliser des rebonds commerciaux pour leur proposer une couverture complémentaire adaptée.
Bon à savoir !
Vous retrouvez ces indicateurs à la fois dans votre dossier Big mais également dans les éditions que vous pouvez remettre à votre client, dans le cadre par exemple d’un bilan thématique dédié à la Prévoyance.
La présentation des garanties (notamment celles relatives à l’Incapacité) vous apporte une vision plus précise du déclenchement de ces dernières pour vous permettre une analyse en cohérence avec la situation de vos clients.
LE BIG DOSSIER HARVEST : Le nouveau Simulateur assurance vie
La gamme des simulateurs présents dans Big intègre un tout nouveau simulateur, dédié à l’assurance vie.
Celui-ci est accessible directement depuis l’onglet « Simulations » d’un dossier client.
Ainsi, vous pouvez enregistrer l’ensemble des simulations réalisées et y revenir si besoin à posteriori.
Le simulateur Assurance-vie vous permet de répondre à différentes problématiques de vos clients comme :
- obtenir un montant de capital ou de revenus complémentaires (dans le cadre d’un départ en retraite, par exemple) selon une capacité d’épargne connue, ou encore ;
- déterminer un effort d’épargne à réaliser pour obtenir un capital ou un complément de revenus souhaité.
Vous avez également la possibilité d’ajuster votre simulation en précisant une allocation spécifique permettant de déterminer la valorisation de l’enveloppe, mais également en spécifiant les caractéristiques de l’épargne ou des rentes via des Paramètres.
Les chiffres clés de votre simulation sont présentés directement à l’écran mais également sous forme de graphiques dans l’onglet Résultats détaillés pour un partage facilité avec vos clients.
Bon à savoir !
Le Simulateur Assurance Vie est disponible dans le nouveau Big mais également dans la version historique de BIG : dans cette dernière, il viendra remplacer les simulateurs OPtiCap et OptiCap Retraite.
LE BIG DOSSIER HARVEST : Retrouver vos dossiers clients BIG Expert dans le nouveau Big, c’est simple !
Exportez vos dossiers depuis BIG Expert
L’export est une manipulation que vous connaissez sûrement bien.
Pour rappel, dans le menu Fichier, en choisissant Exporter, vous pouvez sélectionner l’ensemble de vos dossiers clients et finaliser l’export en cliquant sur le bouton « Exporter ». Un fichier au format .big (par exemple « Mes dossiers.big ») est alors généré.
Importez-les dans le nouveau Big
C’est une opération tout aussi simple consistant à importer le fichier précédemment exporté.
Dans l’onglet Big de votre navigateur, dans le tableau de bord, cliquez sur Importer des clients et dossiers.
Sélectionnez le fichier à importer.
Au terme de l’import, Big vous précise le nombre de clients et dossiers créés.
Et voilà ! Dans le menu latéral « Clients », vous retrouvez l’ensemble de vos clients et pouvez continuer à travailler en toute sérénité !
LE BIG DOSSIER HARVEST : Le rapport d’édition personnalisé !
Des éditions à la carte pour aller à l’essentiel et gagner du temps.
Dans le dossier client, cliquez sur Résultats et éditions.
Sélectionnez le rapport de votre choix dans l’un des onglets thématiques…
Ou bien cliquez sur Constituer votre rapport d’édition…
Et cochez les éléments thématiques que vous souhaitez intégrer dans l’édition…
Cliquez sur Aperçu…
Et voilà, votre édition est prête ! Vous pouvez au choix imprimer l’édition, l’exporter au format Word ou générer un fichier PDF.
LE BIG DOSSIER HARVEST : Dossier de référence et sous-dossier, est-ce la même chose ?
Dans Big, le dossier de référence vous permet d’identifier la situation réelle de vos clients.
Ce statut est facilement identifiable, à la fois sur la fiche client mais également lorsque vous vous trouvez dans le dossier :
Mais alors, qu’est-ce qu’un sous-dossier ?
Un sous-dossier vous permet, en réalisant une copie du dossier de référence par exemple, de réaliser un certain nombre de « simulations » et de comparer les impacts de ces dernières sur la situation réelle du client.
Votre client s’interroge sur les impacts d’un changement de régime matrimonial ? le détachement fiscal d’un enfant ? ou vous souhaitez avoir un suivi dans le temps de vos accompagnements en période fiscale ? Rien de plus simple !
En cliquant sur le bouton 
présent au niveau du dossier de référence (ou de tout autre dossier qui vous servira de base), vous accédez à la Duplication du dossier :
Un nouveau dossier s’ouvre alors automatiquement, récupérant l’ensemble des données issues du dossier que vous venez de dupliquer… Vous pouvez renommer ce dossier nouvellement créé (pour faciliter votre suivi) et modifier les informations souhaitées.
Vous pouvez à présent comparer les deux situations !
Astuce : pour réaliser cette comparaison,vous pouvez ouvrir vos dossiers Big sur deux onglets différents de votre navigateur Internet.
