2 MARS 2026
La gestion de patrimoine européenne face à des enjeux opérationnels : les enseignements du WealthTech Radar 2026
Harvest et fincite Harvest Group publient leur quatrième rapport annuel sur le secteur, réalisé en collaboration avec 12 experts d’AllUnity, DWS, Morningstar, Upvest, wealthAPI et d’autres acteurs. Il met en lumière les axes sur lesquels les banques européennes peuvent s’appuyer pour évoluer de la stratégies vers des réalisations concrètes.
Paris / Francfort-sur-le-Main, le 2 mars 2026. Au-delà de la stratégie, l’efficacité opérationnelle devient un critère clé : les superviseurs recherchent des résultats mesurables et les clients des solutions simples, robustes et efficaces. Les 90 500 milliards de dollars de richesse mondiale des particuliers fortunés qui sont en jeu rendent le coût de l’inaction très réel.
Harvest et fincite Harvest Group publient aujourd’hui le WealthTech Radar 2026, leur quatrième rapport annuel sur les tendances qui redéfinissent la gestion de patrimoine en Europe. Un message se dégage : le secteur a dépassé l’ère des projets pilotes et des preuves de concept. Cinq priorités d’exécution se dégagent.
- Résilience du cloud — mesurée par la récupération vérifiable, la préparation à la sortie et le contrôle des fournisseurs, et non par des documents politiques
- La tokenisation des actifs — où la rapidité de règlement et la mobilité des garanties créent une valeur réelle et mesurable
- Indexation directe — adoptée de manière sélective lorsque les considérations économiques et les préférences des clients concordent réellement
- Agrégation de patrimoine prête à l’emploi pour les conseillers — condition préalable à l’augmentation de la part de marché dans l’ère du transfert de patrimoine
- IA à grande échelle — mais uniquement sur un noyau de données patrimoniales propre et gouverné, avec des flux de travail intégrés
La souveraineté du cloud est désormais un sujet primordial
Le chapitre spécial du rapport apporte un éclairage important sur le débat sur la souveraineté : ce qui importe en 2026, ce n’est pas la juridiction dans laquelle se trouvent vos données, mais votre capacité à restaurer de manière démontrable les charges de travail critiques dans des délais RTO/RPO définis. La BCE explique que les conseils d’administration doivent désormais traiter la résilience du cloud comme un sujet lié aux revenus, et non comme une simple liste de contrôle informatique.
Tokenisation : des projets pilotes à la mise en production
L’ère des projets pilotes de tokenisation est révolue. Le Radar suit les programmes institutionnels qui sont passés à la production : mécanismes de trésorerie et de règlement, obligations et fonds tokenisés, et modèles de mobilité des garanties. Les avantages à court terme sont un règlement plus rapide et des garanties plus flexibles, à condition que la conservation, l’interopérabilité et la gouvernance soient intégrées dès le premier jour.
Indexation directe : la technologie est prête. Le business case est sélectif.
L’indexation directe est techniquement mature. Mais une large diffusion auprès des particuliers en Europe en 2026 n’est pas réaliste. Les aspects juridiques liés aux fractions d’actions, les asymétries fiscales et les principes économiques de la meilleure exécution fixent des limites. L’opportunité est réelle lorsque les mandats sont suffisamment importants, que les préférences des clients justifient l’offre de services et que le calcul du coût total est viable.
Agrégation de patrimoine : le goulot d’étranglement devenu levier de croissance
Les clients de la nouvelle génération attendent une vue consolidée et exploitable de tous leurs actifs. La plupart des conseillers ne disposent toujours pas des outils nécessaires pour leur fournir cette vue. Les banques qui comblent cette lacune et rendent l’agrégation véritablement accessible aux conseillers défendent et augmentent leur part de portefeuille avant, pendant et après le transfert de patrimoine.
L’IA dans la gestion de patrimoine : des résultats, pas de « pilotite »
L’IA devient une attente standard. Pourtant 71 % des dirigeants du secteur de la gestion de patrimoine considèrent que la capacité à privilégier le numérique est essentielle pour fidéliser la clientèle, alors que seulement la moitié d’entre eux proposent un profilage des clients assisté par l’IA. Le rapport dresse la liste des conditions préalables opérationnelles qui séparent la validation du concept des résultats concrets : qualité de la couche de données, gouvernance des modèles et intégration des flux de travail.
Conçu avec des experts
Le WealthTech Radar n’est pas le point de vue d’une seule entreprise. Chaque chapitre consacré à une tendance est co-rédigé par un expert indépendant du domaine, c’est-à-dire des praticiens et des dirigeants qui travaillent quotidiennement sur ces problèmes. L’édition 2026 réunit :
- Jerome Evans, PDG, firstcolo — Cloud et tensions géopolitiques (thème spécial)
- Simon Seiter, directeur général et directeur financier/directeur des achats, AllUnity — Tokenisation des actifs
- Alexander Sperlich, directeur général DACH et responsable du développement commercial stratégique EMEA, Morningstar — Indexation directe
- David Niedzielski, directeur général, Sprengnetter Gruppe — Immobilier
- Dr Til Rochow, directeur des achats et cofondateur, Upvest — Backend de patrimoine numérique
- Susanne Krehl, directrice de la croissance, wealthAPI — Agrégation de patrimoine
- Leyla Kunimoto, fondatrice, Accredited Investor Insights — Capital-investissement / Capital-risque
- Delphine Asseraf, directrice générale adjointe, Harvest — L’IA dans la gestion de patrimoine
- Dr Alexander Bechtel, directeur mondial des produits numériques, DWS — Crypto Assets
- Pablo Nobre dos Reis, analyste des produits numériques, DWS — Crypto-actifs
- Dr Oliver Pfeil, PDG, ÖKOWORLD AG — Restrictions ESG
- Nicola Alvaro, responsable des services patrimoniaux et de la distribution, Allianz Life Luxembourg S.A. — Planification successorale numérique
Citations – Ce qu’en disent les auteurs
« L’intelligence artificielle ne remplace pas les humains, elle amplifie leur capacité de prise de décision. »
— Delphine Asseraf, directrice générale adjointe, Harvest
« Les clients évoluent rapidement — les solutions de gestion de patrimoine doivent s’adapter encore plus rapidement. »
— Paul Kammerer, directeur commercial, fincite Harvest Group
« Les clients évoluent rapidement — les solutions de gestion de patrimoine doivent s’adapter encore plus rapidement. »
Disponibilité
Le WealthTech Radar 2026 peut être téléchargé gratuitement à l’adresse suivante : télécharger
Des conférences de presse, des appels avec des experts et des sessions avec des partenaires peuvent être organisés sur demande.
À propos de fincite
fincite Harvest Group est un fournisseur de logiciels WealthTech, régulièrement récompensé pour sa croissance et son innovation (Fintech Germany Award 2025, WealthTech100 2025, ESGFinTech100 2025). La société répond aux défis de la gestion de patrimoine des institutions financières grâce à des solutions logicielles intelligentes. Elle compte parmi ses clients des banques internationales de premier plan, des sociétés de conseil financier de taille moyenne, des banques privées établies et des challengers numériques. L’équipe est composée de plus de 60 employés issus de plus de 15 pays et fait partie du groupe Harvest, dont le siège est à Paris, depuis 2025. Pour plus d’informations : www.fincite.de
À propos de HARVEST
HARVEST est un leader de longue date dans le domaine de la WealthTech européenne, spécialisé dans les logiciels destinés aux professionnels de la gestion de patrimoine et de la finance. Depuis 36 ans, le groupe accompagne les professionnels avec des solutions qui couvrent l’ensemble de la chaîne de valeur dans le domaine du patrimoine et de la finance. Le groupe développe des solutions numériques et fournit des informations essentielles à la prise de décisions éclairées en matière de patrimoine et de finance. En tant que spécialiste des données, il permet la construction automatisée de portefeuilles efficaces et sur mesure. Avec plus de 4 600 entreprises clientes, le groupe propose un ensemble de logiciels et de services largement utilisés par les professionnels qui souhaitent fournir des conseils de haute qualité. Pour plus d’informations : https://www.harvest.eu/
Contact presse
Christian Paulus | Directeur marketing, fincite [ +49 (0) 171 331 1983 | Christian.Paulus@fincite.de