Quantix propose une gamme complète de simulateurs dédiés à l’optimisation patrimoniale et financière. Ces outils, personnalisables et interopérables, s’intègrent parfaitement dans vos parcours clients. Ils permettent de valoriser votre expertise, d’augmenter vos performances et de maîtriser la gestion des solutions proposées.
Une gamme complète et personnalisable
Quantix met à votre disposition plus de 40 simulateurs couvrant les thématiques clés :
- épargne bancaire : Simulateurs pour PEL, CEL, livrets, LEP
- retraite : Diagnostic retraite, simulateurs PER, PERP, Madelin
- fiscalité : Diagnostics pour impôt sur le revenu, plus-values immobilières, IFI, et enveloppes de défiscalisation
- placements : Simulateurs assurance-vie, allocation d’actifs, rentes viagères
- transmission et patrimoine : Diagnostics succession, patrimonial, épargne
- prévoyance : Diagnostics prévoyance
- épargne salariale : Simulateur PEE Percoi
Ces outils sont personnalisables — charte graphique, libellés et règles spécifiques — et s’intègrent de manière transparente à vos environnements web, extranet ou intranet.
Ils offrent une amplitude fonctionnelle complète, à la fois en largeur et en profondeur, afin de répondre précisément à vos besoins opérationnels. Les évolutions techniques et réglementaires sont incluses dans les contrats de maintenance, garantissant une mise à jour continue de vos dispositifs.
Leur expertise métier éprouvée assure par ailleurs la fiabilité et la robustesse des simulations produites.
Des solutions adaptées à vos besoins stratégiques
Quantix propose trois approches pour répondre à vos besoins spécifiques :
- solution 100 % API : Vous avez la main pour construire vos propres écrans et utiliser nos API métiers de calcul patrimonial
- solution clé en main : Fourniture des simulateurs (intégration rapide et complète dans vos systèmes existants)
Ces solutions permettent une scénarisation des simulateurs pour accompagner vos parcours de vente, de la découverte client à la recommandation produit.
Des bénéfices concrets pour vous
- Valorisation de votre expertise : des outils performants pour conseiller et vendre efficacement
- Augmentation de vos performances : intégration fluide dans vos parcours clients, signature électronique et souscription en ligne
- Maîtrise de votre gestion : solutions toujours à jour, adaptées aux besoins financiers et patrimoniaux
- Expérience utilisateur optimisée : consultation multi-device grâce au responsive design
Focus sur les simulateurs phares
- Diagnostic retraite : estimation rapide ou complète, aide au choix de l’âge de départ, bilan retraite avec recommandations
- Diagnostic fiscal impôt sur les revenus : calcul simplifié ou détaillé de l’IR, conseils pour alléger l’impôt
- Simulateur assurance-vie : simulation des phases d’épargne, rachats et sorties en rente, outil puissant pour les conseillers
- Questionnaire Profil Investisseur + ESG : conformité aux directives européennes, intégration des critères ESG dans les placements
- Simulateur PER : estimation de la retraite supplémentaire, calcul des économies d’impôt, simulation des modes de sortie
Focus sur le simulateur Diagnostic Succession
Nous entrons dans une période clé : la « Grande transmission », marquée par l’arrivée massive à l’âge de la succession d’une génération importante de détenteurs de patrimoine. Cette évolution entraîne une hausse forte des besoins en anticipation et en optimisation successorale.
Les professionnels doivent aujourd’hui simuler, sécuriser et optimiser les transmissions, dans un cadre réglementaire complexe et évolutif.
Dans ce contexte, le simulateur Diagnostic Succession de Harvest s’impose comme un outil de référence, alliant fiabilité, conformité et efficacité pour :
- Sensibiliser vos clients au coût réel des droits de succession
- Identifier et travailler les héritiers pour prévenir la fuite des capitaux
Deux modes d’intégration sont proposés selon vos besoins :
- Simulateur clé en main : conformité assurée grâce à une veille réglementaire et technique continue
- API de calcul : avec en plus un accompagnement dédié, flexibilité des parcours selon vos usages, interopérabilité avec vos outils existants, efficacité opérationnelle et expérience client optimisée, et évolutivité avec .
Une approche complète du patrimoine
- Simulation rapide : estimation immédiate pour alerter et déclencher un rendez-vous.
- Simulation complète : analyse approfondie du patrimoine, identification des avoirs extérieurs et opportunités de rapatriement d’actifs (ex. assurance-vie).
- Recommandation concrète : calcul des économies potentielles via l’optimisation des versements et des clauses bénéficiaires.
Une solution stratégique pour vos activités
Quantix se positionne comme un partenaire incontournable pour vous. Grâce à ses simulateurs innovants et personnalisables, vous pouvez optimiser vos performances, valoriser votre expertise et offrir une expérience client de qualité.