Avec le logiciel O2S, les contraintes réglementaires deviennent plus simples à gérer grâce à la centralisation des informations clients, l’automatisation des documents réglementaires, les questionnaires dématérialisés, la signature électronique ou encore le pilotage de la conformité en temps réel. Résultat : moins de tâches administratives, moins de ressaisies et plus de temps consacré au conseil.
Plongée dans le quotidien d’Olivia Bossonney, présidente d’OBA Services, qui accompagne les CGP et s’appuie depuis plus de sept ans sur O2S pour leur faire gagner en efficacité, simplifier la gestion de la conformité et consacrer davantage de temps au conseil.
O2S, un outil au cœur de mon quotidien depuis plus de 7 ans
J’utilise le logiciel O2S depuis maintenant un peu plus de sept ans, depuis le lancement de mon activité indépendante de prestations de services dédiée aux conseillers en gestion de patrimoine indépendants (CGPI), au sein de ma propre structure. Son utilisation s’inscrit dans mon quotidien professionnel, notamment pour assurer le suivi des dossiers clients et répondre aux exigences réglementaires en matière de conformité.
Gagner du temps sur le parcours réglementaire client
Aujourd’hui, O2S me permet de gagner du temps dans la gestion du parcours réglementaire client, qui constitue une part importante de mes tâches quotidiennes. J’ai notamment paramétré des modèles de documents, tels que le Document d’Entrée en Relation (DER) et la lettre de mission, à l’aide des variables disponibles dans O2S. Cela me permet d’automatiser leur personnalisation et d’éviter de devoir les rédiger intégralement pour chaque nouveau client.
J’utilise également les fonctionnalités de recueil d’informations patrimoniales et de questionnaire de profil investisseur, notamment dans le cadre de la mise à jour annuelle des dossiers clients CIF. Grâce à MoneyPitch, je peux transmettre directement ces questionnaires aux clients afin qu’ils actualisent eux-mêmes leurs informations. Cette fonctionnalité représente un gain de temps considérable.
À l’issue de cet entretien, qui dure généralement 30 minutes maximum, je n’ai plus qu’à transmettre les deux documents actualisés au client pour signature électronique.
La conformité, l’un des principaux atouts d’O2S
La fonctionnalité que je privilégie dans O2S est sans conteste la gestion de la conformité, qui constitue selon moi l’un des principaux atouts du logiciel. L’outil est intuitif, simple d’utilisation et permet d’assurer un suivi rigoureux des obligations réglementaires tout au long du parcours client.
L’onglet « Conformité » est particulièrement utile au quotidien, car il permet d’identifier immédiatement les documents à actualiser avant chaque rendez-vous client. Cette visibilité facilite l’anticipation des mises à jour nécessaires et permet de préparer efficacement les rendez-vous en disposant d’un dossier complet et à jour.
J’apprécie également l’onglet « LCB-FT », qui simplifie les contrôles liés à la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme. L’intégration de la vérification du gel des avoirs constitue notamment une fonctionnalité très appréciable pour répondre aux obligations réglementaires applicables dans le cadre de l’activité de conseil en gestion de patrimoine.
Dans cette même logique, l’onglet « Pilotage » offre une vision globale de l’état d’avancement de la conformité pour l’ensemble des clients du cabinet. Il permet ainsi d’identifier rapidement les dossiers nécessitant une attention particulière et de mieux organiser les actions à mener.
Ce qui distingue O2S des autres CRM patrimoniaux que j’ai pu utiliser, c’est avant tout son adéquation avec les besoins concrets du métier de conseiller en gestion de patrimoine. Je trouve que le logiciel couvre de manière particulièrement complète les différentes étapes du suivi client, en intégrant les dimensions patrimoniale, réglementaire et opérationnelle. Son fonctionnement intuitif et structuré, qui accompagne l’utilisateur pas à pas dans les démarches à effectuer pour chaque client, facilite considérablement la prise en main et l’utilisation au quotidien.
Un outil pensé pour les réalités du métier de CGP
Le principal bénéfice pour nos clients CGP grâce à l’utilisation d’O2S est un accompagnement plus personnalisé, réactif et efficace. Cet outil nous permet de centraliser les informations patrimoniales, d’avoir une vision globale de la situation de chaque client et d’assurer un meilleur suivi de ses investissements. Nous gagnons ainsi du temps sur les tâches administratives, ce qui nous permet de nous consacrer davantage au conseil, à l’écoute et à la recherche de solutions adaptées aux objectifs et aux besoins de chaque client.
Plus de temps pour le conseil et l’accompagnement
Par ailleurs, pour avoir eu l’occasion d’utiliser d’autres CRM dédiés à notre profession, je trouve qu’O2S se distingue par sa simplicité d’utilisation, son approche visuelle et son ergonomie. L’outil reste intuitif et fonctionnel, sans devenir une usine à gaz. Il permet de structurer efficacement son activité tout en conservant une utilisation fluide au quotidien.
En résumé, O2S est un outil métier éprouvé, pensé pour les réalités du CGP, qui allie expérience, simplicité et efficacité.
L’expertise Harvest au service des professionnels du patrimoine
Je fais confiance à Harvest avant tout pour son expérience historique du métier de conseiller en gestion de patrimoine et sa connaissance approfondie des spécificités de notre profession, notamment des exigences réglementaires qui l’encadrent.
Une assistance réactive et à l’écoute
Lorsque je rencontre une difficulté dans l’utilisation du logiciel, je n’hésite pas à solliciter l’assistance téléphonique d’Harvest. Je tiens à souligner la réactivité de cette équipe, qui répond généralement rapidement à mes demandes ou me rappelle dans des délais courts lorsque je ne parviens pas à la joindre directement.
Les réponses apportées sont claires, précises et adaptées aux problématiques rencontrées. Lorsque cela est nécessaire, les équipes peuvent également prendre la main à distance sur mon CRM afin de m’aider à résoudre concrètement les difficultés rencontrées.
J’ai par ailleurs constaté, depuis quelques mois, une amélioration sensible de la qualité de l’accompagnement, avec une équipe particulièrement à l’écoute de mes sollicitations et attentive à mes besoins. Cette disponibilité et cette réactivité constituent un véritable atout dans mon activité quotidienne et contribuent à renforcer ma confiance dans les solutions proposées par Harvest.
