En réponse aux nouvelles exigences réglementaires en matière de durabilité dans la distribution d’instruments financiers, Quantix met à disposition un nouveau questionnaire sur la thématique des critères extra-financiers, appelés également critères ESG (Environnemental, Social et Gouvernance).
Ce module autonome sera intégré à l’actuel simulateur « Diagnostic profil investisseur ». Ce dernier fait l’objet d’une refonte globale, pour améliorer l’expérience utilisateur et s’enrichit de nouvelles questions, suite aux recommandations de l’AMF et de l’ACPR.
Le simulateur « Profil investisseur extra-financier » permet de récolter les souhaits du client en matière d’investissement durable, selon 3 approches :
Taxonomie
Ce réglement européen vise à classifier les activités économiques durables sur le plan environnemental en s’appuyant sur 6 objectifs :
- – L’atténuation du changement climatique ;
- – L’adaptation au changement climatique ;
- – L’utilisation durable et la protection des ressources aquatiques et marines ;
- – La transition vers une économie circulaire ;
- – La prévention et la réduction de la pollution ;
- – La protection et la restauration de la biodiversité et des écosystèmes.
Règlement SFDR
Ce règlement européen (« Sustainable Finance Disclosure Regulation » ou SFDR en anglais) impose aux concepteurs de placements financiers de fournir des indicateurs clés sur leur contribution à un objectif environnemental ou social.
A la différence de la taxonomie, celle-ci n’exclut aucun secteur d’activité.
Incidences négatives
Cette approche consiste à sélectionner des investissements en fonction de leurs impacts sur les facteurs de durabilité. Cette sélection s’effectue grâce aux différents indicateurs appelés PAI (Principal Adverse Impact ou principaux impacts négatifs) qui sont mesurés et suivis par l’entreprise d’investissement.
Mise en pratique
L’utilisateur peut en 1er lieu confirmer son intérêt vis-à-vis des critères extra-financiers pour ses investissements.
Si oui, il peut alors préciser ses préférences selon une ou plusieurs approches :
Chacune des approches fait l’objet d’une question permettant à l’utilisateur de préciser la part d’investissement qu’il souhaite consacrer à ce thème :
Taxonomie
SFDR
Incidences négatives
Un écran final récapitule sa sensibilité globale vis-à-vis des critères extra-financiers et le détail par approches
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