Fin septembre a été présenté le projet de loi de finances pour 2024. Comment connaitre tous les détails de cette loi ? Comment mesurer son impact sur la fiscalité de vos clients ?
Les solutions Harvest vous aident dans la préparation des dossiers clients avec la nouvelle loi de finances.
Vous pourrez ainsi présenter à vos clients les implications de ces changements sur leur patrimoine et leur fiscalité, et leur exposer les options pouvant être mises en œuvre pour atténuer leurs impacts.
Fidnet décrypte pour vous le projet de loi de finances
Fidnet vous donne les clés pour bien comprendre les mesures du projet de loi de finances mais surtout les impacts pour vos clients. Les ingénieurs patrimoniaux de l’équipe Fidnet décryptent le projet et identifient les conséquences pratiques de toutes les nouveautés fiscales : l’idée étant de vous les restituer dans une dimension opérationnelle dans votre quotidien.
L’actualité publiée sur Fidnet au lendemain de la sortie du projet de loi est actualisée tout au long du processus législatif pour que vous soyez informé en permanence des différents amendements votés ou non. Une fois la loi définitive adoptée, tous les documents de Fidnet sont mis à jours courant janvier/février.
De plus, alertez vos clients sur les modifications les concernant grâce aux alertes thématiques ou patrimoniales. Intégrez vos clients dans Fidnet et les ingénieurs patrimoniaux identifieront les clients devant faire ou non l’objet d’une communication. L’information à leur donner est rédigée par l’équipe Fidnet et le mail envoyé à vos clients est charté à vos couleurs.
Enfin, si vous avez des interrogations, contactez les ingénieurs patrimoniaux de Fidnet, via la hotline patrimoniale ou le service études de cas. Ils expliciteront les points vous posant problème et vous aideront à trouver des stratégies patrimoniales adaptées aux nouveautés fiscales à venir.
Pour disposer de ces fonctions avancées, contactez notre service commercial.
Vous souhaitez en savoir plus sur les thématiques fiscales ?
Suivez la formation proposée par Harvest Fidroit Academy dédiée aux nouveautés de la loi de finances 2024.
Participez à cette journée est l’occasion de passer en revue les actualités patrimoniales récentes et significatives, pour en mesurer les conséquences pratiques et conseiller au mieux vos clients. Une analyse interactive de ces dispositions permettra un éclairage sur les décisions à prendre ou les opérations à mener d’ici la fin d’année, et au-delà. Ces thèmes seront abordés avec pragmatisme et seront illustrés par des exemples réalistes.
Préparez vos dossiers clients dans Big
En attendant que Big intègre la loi de finances pour 2024, saisissez ou mettez à jour les revenus et le patrimoine de vos clients (carrière / patrimoine / fiscalité). Évaluez le profil financier et fiscal de chaque client : cela inclut leurs revenus, leurs investissements, leurs actifs, leurs dettes, etc.
Identifiez les éléments qui pourraient être affectés par les changements fiscaux.
Mesurez l’impact de la loi de finances avec Big version loi de finances 2024 qui sera disponible courant novembre 2023
Lorsque la loi de finances pour 2024 sera intégrée, une pop-up vous en avertira à l’ouverture de Big. Vous pourrez alors mesurer ses effets sur la fiscalité et le patrimoine de vos clients.
Pour une approche fiscale très rapide, utilisez le simulateur Diagnostic Impôt sur le revenu…
Réalisez des simulations pour estimer l’impact financier des changements fiscaux sur chaque client. Cela peut inclure des calculs sur les impôts sur le revenu, les gains en capital, les droits de succession, etc. : En fonction des résultats de la simulation, proposez des révisions aux stratégies fiscales existantes de vos clients. Cela pourrait impliquer des ajustements dans la gestion de leurs investissements, des choix de structures juridiques, ou d’autres décisions financières.
Si vous préférez opter pour une approche experte…
Réglez la date d’évaluation à 2024, pour voir l’impact sur la fiscalité des revenus 2023.
Consultez la projection patrimoniale pour anticiper les impacts budgétaires et patrimoniaux.
Prenez connaissance de l’Avis d’imposition pour disposer d’un premier ordre d’idée de la fiscalité qui s’appliquera à votre client.
Produisez une édition (bouton Résultats & Editions) en y insérant vos préconisations, et remettez-la à votre client.
Vous souhaitez en savoir plus sur l’utilisation de Big ?
Rappel des actualités fiscales
Évolution du barème de l’IR
Le taux d’évolution par défaut du barème de l’IR a été ajusté à 4,90 % dans la page Inflation et barème, pour tenir compte à date des estimations gouvernementales concernant l’évolution de l’indice des prix à la consommation hors tabac pour 2023.
Vous pouvez bien entendu toujours ajuster vous-même ce taux pour anticiper la fiscalité des revenus 2023.
Corrigez facilement les télédéclarations 2023
La période de télédéclaration corrective 2023 sur les revenus 2022 est désormais ouverte et se poursuivra jusqu’au 06/12/2023.
Pour vous accompagner dans la transmission de vos déclarations correctives, le module de télédéclaration de Big est bien entendu à votre disposition.
Notez toutefois que seules les déclarations préalablement déposées et acceptées par le biais de la téléprocédure EDI-IR pendant la période initiale (avril à juin) peuvent être corrigées.