Harvest enrichit son offre logicielle sur le PER, ayez accès à des outils efficaces pour fournir le meilleur conseil dans des parcours clients adaptés à toutes les stratégies commerciales :
Diagnostic Retraite pour quantifier la baisse de revenus à la retraite
Le simulateur historique d’Harvest a été entièrement revu et bénéficie d’une technologie Micro Frontend facilitant les possibilités d’intégration dans les parcours de vente clients.
Disponible fiscal PER pour un focus sur les économies d’impôt
Dans sa nouvelle version, le simulateur Disponible Fiscal PER s’insère dans un parcours client axé sur l’économie d’impôt.
Calculez le disponible fiscal épargne retraite de l’épargnant et simulez l’économie d’impôt associée à la mise en place de nouveaux versements épargne retraite (salariés et TNS).
Simulateur PER Lite pour aller à l’essentiel
L’objectif du PER lite est de faire une étude, rapide et simplifiée, permettant de simuler les impacts d’un investissement sur un contrat PER avec notamment :
- le calcul de l’économie d’impôt relative aux versements souhaités l’année d’ouverture et sur les suivantes
- l’encours obtenu sur le contrat à la retraite en fonction du profil de rendement sélectionné
- la sortie du contrat selon trois modes, capital / capital fractionné sur 10 ans / rentes. La sortie est présentée nette de prélèvements sociaux et brute de fiscalité à l’IR.
Comparateur PER pour répondre aux interrogations des épargnants
Avec ce nouveau simulateur, comparez un contrat PER avec un autre contrat épargne retraite. Il fournit les outils permettant aux conseillers de répondre aux différentes questions des clients:
- « Mon objectif est de réduire mon imposition actuelle et de me constituer un complément de revenu pour la retraite. Que me conseillez-vous ? Assurance Vie ou PER ? Pouvez-vous me faire une simulation ? »
- « Je souhaite compléter ma retraite et protéger mon conjoint en cas de décès. A mon âge, quel produit me conseillez-vous ? »
- « J’ai déjà un contrat PERP : faut-il que je le poursuive ou vaut-il mieux passer sur un PER ?
- « Je souhaite souscrire un PER mais la sortie en rente viagère ne me satisfait pas pleinement. Pouvez-vous me conseiller ? »
Deux « parcours » sont proposés :
Comparaison avec l’assurance Vie
Avec une saisie rapide, l’utilisateur a la possibilité de faire des calculs précis en détaillant la situation actuelle (revenus, fiscalité, …) et à la retraite (âge de départ, réversibilité de la rente, …). Le simulateur supporte les paramétrages produits de l’établissement.
Il est aussi possible de simuler des produits à la concurrence via l’écran de modification des paramètres produits
Comparaison avec PERP/Madelin/Art83
Retrouvez un exemple d’utilisation avec une comparaison entre la poursuite d’un PERP et le transfert sur un contrat PER.
Questionnaire de profil investisseur pour le devoir de conseil et la prise en compte des contraintes ESG
Ce questionnaire répond aux dernières exigences des directives européennes concernant les « Marchés d’instruments financiers ». Il est adapté au devoir de conseil fourni à l’investisseur et permet de prendre en compte les critères ESG du client pour son placement financier.
Nos équipes sont à votre service pour vous guider dans le choix des simulateurs les plus adaptés à vos activités.