Résumé de l’article
L’agrégation manuelle des comptes clients coûte plusieurs heures par semaine à un CGP. O2S automatise cette agrégation via 170 partenaires. KYC supprime la ressaisie dès l’entrée en relation. MoneyPitch donne au client une vision autonome de son patrimoine et facilite l’audit concurrentiel. Ensemble, ces trois outils réduisent le temps administratif et libèrent du temps pour le conseil.
Qu’est-ce que l’agrégation de comptes pour un CGP ?
L’agrégation de comptes consiste à centraliser automatiquement les avoirs d’un client détenus chez différents établissements (assurance vie, comptes titres, SCPI, private equity) au sein d’un seul outil. Pour un CGP, elle remplace la collecte manuelle établissement par établissement et donne une vision patrimoniale complète en un seul écran.
Quel est le coût caché de l’agrégation manuelle ?
Sans outil dédié, le conseiller perd du temps à quatre étapes répétitives : connexion à chaque extranet partenaire, ressaisie des données dans le CRM, relance du client pour les pièces manquantes, reconstitution de l’historique avant chaque rendez-vous. Chaque ressaisie manuelle ajoute aussi un risque d’erreur.
Comment O2S automatise l’agrégation de comptes ?
O2S agrège automatiquement les comptes clients grâce à un réseau de 170 partenaires, quel que soit l’établissement teneur de compte. Assurance vie, comptes titres, PEA, SCPI, produits structurés, cryptomonnaies et private equity se centralisent au même endroit. L’agrégation O2S est la plus complète du marché grâce à la profondeur de ses fonctionnalités et le nombre de sources agrégées
Résultat concret : une vision patrimoniale complète dès le premier rendez-vous, sans collecte manuelle préalable. Le conseiller consacre ce temps à l’analyse et à la recommandation plutôt qu’à la collecte.
O2S intègre aussi un module de requêtes multicritères. Il permet d’extraire des données sur l’ensemble du portefeuille clients et de lancer des actions par lot : par exemple, identifier en quelques clics les contrats les moins performants du cabinet.
Comment KYC élimine la ressaisie dès l’entrée en relation ?
KYC digitalise la collecte des informations client. Le prospect ou le client renseigne lui-même ses données personnelles et patrimoniales dans un formulaire sécurisé et pré-rempli. Ces données remontent automatiquement dans O2S, sans ressaisie.
Trois gains directs :
- création de contact en quelques secondes (nom et email suffisent pour lancer le parcours)
- mise à jour régulière pilotée depuis O2S, avec suivi de l’état d’avancement
- contrôle automatique des pièces justificatives grâce à la reconnaissance de documents, qui authentifie les pièces en quelques secondes
Le conseiller garde ainsi une connaissance client à jour en permanence, avec un minimum de manipulations. La conformité réglementaire se sécurise par construction.
Comment MoneyPitch prolonge le gain de temps côté client ?
MoneyPitch donne au client final une vision à 360° de ses avoirs financiers et non financiers, synchronisée avec O2S. Le client visualise lui-même son patrimoine, ce qui réduit les demandes d’information par téléphone ou par email.
Avec la liaison MoneyPitch, le conseiller visualise aussi directement un contrat détenu à la concurrence et compare ses caractéristiques (frais, performance, garanties), sans solliciter le client ni attendre l’envoi de documents. Un audit concurrentiel se construit alors en quelques minutes, avec une proposition de switch ou d’optimisation directement argumentée.
Quel gain de temps mesurer avec O2S, KYC et MoneyPitch ?
| Tâche | Sans outil d’agrégation | Avec O2S, KYC et MoneyPitch |
|---|---|---|
| Découverte client | Ressaisie manuelle, relances papier | Formulaire auto-rempli, dossier fiable au premier rendez-vous |
| Suivi patrimonial | Connexion à chaque extranet partenaire | Vision consolidée automatique, 170 partenaires |
| Audit concurrentiel | Attente des documents du client | Contrat visualisé directement dans O2S |
| Conformité | Vérification manuelle à chaque étape | Contrôles automatisés sur tout le parcours client |
Est-ce adapté à tous les profils de CGP ?
Le principe reste identique pour un cabinet d’un seul collaborateur ou de plusieurs conseillers : moins de temps sur l’administratif, plus de temps sur le conseil. O2S, KYC et MoneyPitch fonctionnent ensemble, avec une synchronisation native, et transforment l’agrégation de comptes en avantage opérationnel plutôt qu’en contrainte.
Questions fréquentes
Qu’est-ce que l’agrégation de comptes en gestion de patrimoine ? C’est la centralisation automatique des avoirs d’un client détenus chez plusieurs établissements financiers, au sein d’un seul outil accessible au conseiller.
Combien de partenaires couvre l’agrégation O2S ? O2S s’appuie sur un réseau de 170 partenaires pour agréger les comptes, quelle que soit la classe d’actifs (assurance vie, comptes titres, SCPI, private equity, cryptomonnaies).
KYC remplace-t-il la ressaisie manuelle des données client ? Oui. Le client renseigne lui-même ses informations dans un formulaire sécurisé et pré-rempli. Les données remontent automatiquement dans O2S, sans ressaisie par le conseiller.
MoneyPitch permet-il de comparer un contrat détenu à la concurrence ? Oui. Le conseiller visualise directement un contrat externe via la liaison MoneyPitch et compare ses frais, performances et garanties sans attendre l’envoi de documents par le client.
L’agrégation de comptes convient-elle aux petits cabinets de CGP ? Oui. Le bénéfice (moins de temps administratif, plus de temps de conseil) s’applique aussi bien à un cabinet d’un seul collaborateur qu’à une structure de plusieurs conseillers.
En résumé
L’agrégation manuelle de comptes coûte du temps et augmente le risque d’erreur. O2S centralise automatiquement les avoirs via 170 partenaires. KYC supprime la ressaisie dès l’entrée en relation et sécurise la conformité. MoneyPitch donne au client une vision autonome et facilite l’audit concurrentiel. Ensemble, ces trois solutions Harvest transforment l’agrégation en gain de temps mesurable pour le CGP.
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