Avis d’expert

Si vous interrogez l’administration sur votre situation au regard d’une règle fiscale par l’intermédiaire du site des impôts, la réponse ne sera pas systématiquement opposable, prévient Olivier Rozenfeld, consultant indépendant et conseiller du groupe Harvest.

Un bref rappel des lignes de force de la réforme. Les principales dispositions de la loi portant réforme des retraites qui entre en vigueur le 1er septembre 2023 peuvent être synthétisées.

Guillaume Dumans, cofondateur de Feefty, dévoile les grandes tendances sur le marché des produits structurés issues de son baromètre, dans l’émission Tout pour investir, présentée par Lorraine Goumot sur BFM Business.

En 2023, les encours sont passés de 8 744 mds€ à 9 132 mds€ avec une collecte de 51 mds€ et un effet marché en relatif de 4%. gestion ISR constitue 45% de l’actif net sous gestion à date et la gestion non-ISR représente 55% des encours sous gestion à date.

Dans son dernier rapport de 83 pages publié le 13 juillet 2023, le CSR révèle plusieurs points intéressants sur cette réforme des retraites reculant l’âge légal de départ à 64 ans et promulguée le 14 avril 2023, souvent bien loin des idées reçues.

En 2023, les encours sont passés de 8 737 mds€ à 9 009 mds€ avec une collecte de 24 mds€ et un effet marché en relatif de 3%. C’est la catégorie Monétaires qui a le plus collecté en absolu (48 mds€). En relatif, c’est également la catégorie Monétaires qui a le plus collecté (4%). C’est la catégorie Diversifiés qui a le plus décollecté en absolu (-33 mds€). En relatif, c’est la catégorie Alternatifs qui a le plus décollecté (-12%).

Il existe 2 types de PER : d’un part, le PER assurance qui prend la forme d’un contrat d’assurance et qui, au décès, est hors succession, et d’autre part, le PER compte-titres qui prendre la forme d’un compte-titres et intègre la succession du souscripteur en cas de décès.

En 2023, les encours sont passés de 8 690 mds€ à 8 824 mds€ avec une collecte de 51 mds€ et un effet marché en relatif de 1%.

Guillaume Dumans, co-fondateur de Feefty était présent sur le plateau de BFM Business en compagnie de Cédric Decoeur pour décrypter le dernier baromètre Feefty des produits structurés et présenter les tendances qui se profilent sur les types de produits demandés.